第五節(jié) 制定理財(cái)規(guī)劃方案

考點(diǎn)1 理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容

理財(cái)規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃：

(1)家庭收支、債務(wù)規(guī)劃，即家庭收支平衡規(guī)劃。

(2)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃。

(3)退休養(yǎng)老規(guī)劃。

(4)教育規(guī)劃，包括子女教育規(guī)劃和客戶自身教育規(guī)劃。

(5)投資規(guī)劃。 來源：233網(wǎng)校

(6)稅務(wù)籌劃。

(7)財(cái)富分配和傳承規(guī)劃等。

考點(diǎn)2 制定和提交書面理財(cái)規(guī)劃方案

專業(yè)理財(cái)師需要以書面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書，并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹。

在規(guī)劃書文本制作完畢后，理財(cái)師應(yīng)與客戶聯(lián)系確定會(huì)面的時(shí)間和地點(diǎn)，當(dāng)面解釋理財(cái)規(guī)劃書內(nèi)容。這時(shí)理財(cái)師應(yīng)盡量做到簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂，對(duì)于方案重點(diǎn)問題應(yīng)當(dāng)詳細(xì)闡述，并提請(qǐng)客戶一一確認(rèn)。