六、后續(xù)跟蹤服務(wù)

1、后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的。

給客戶(hù)提供終生的專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)，需要不斷做好客戶(hù)的后續(xù)跟蹤服務(wù)。

需要根據(jù)新情況來(lái)不斷地調(diào)整方案，幫助客戶(hù)及其財(cái)務(wù)安排更好地適應(yīng)變化，達(dá)到預(yù)定的理財(cái)目標(biāo)。

通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度、加強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶(hù)生命周期價(jià)值最大化。開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶(hù)付出的努力是維護(hù)一個(gè)現(xiàn)成客戶(hù)的數(shù)倍，非常滿(mǎn)意的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)還可以給理財(cái)師介紹更多優(yōu)良新客戶(hù)。

2、實(shí)施方案跟蹤和評(píng)估服務(wù)

定期評(píng)估的頻率取決于以下三個(gè)因素：

客戶(hù)的投資金額和占比 來(lái)源233網(wǎng)校

客戶(hù)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度

客戶(hù)的投資風(fēng)格

不定期評(píng)估和方案調(diào)整

宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變

金融市場(chǎng)的重大變化

客戶(hù)自身情況的突然變動(dòng)

3、從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升

理財(cái)師要實(shí)現(xiàn)由”對(duì)客戶(hù)可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”轉(zhuǎn)向“客戶(hù)家庭資產(chǎn)負(fù)債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶(hù)“做好每一個(gè)家庭財(cái)務(wù)決定”、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)和人生幸福。理財(cái)師應(yīng)注意長(zhǎng)期價(jià)值創(chuàng)造與品牌提升。