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2015年銀行業(yè)初級資格考試《個人理財》個人講義匯總 | |||
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章節(jié) |
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第一章 |
銀行個人理財業(yè)務(wù)概述 |
考點(diǎn)1.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述 | |
| 考點(diǎn)1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類 | |||
| 考點(diǎn)1.3 國外發(fā)展和現(xiàn)狀 | |||
| 考點(diǎn)1.4 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀 | |||
| 考點(diǎn)1.5 宏觀影響因素 | |||
| 考點(diǎn)1.6 微觀影響因素 | |||
| 考點(diǎn)1.7 其他影響因素 | |||
| 考點(diǎn)1.8 銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位 | |||
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第二章 |
銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ) |
考點(diǎn)2.1 生命周期理論的概念及運(yùn)用 | |
| 考點(diǎn)2.2 生命周期理論和個人理財規(guī)劃 | |||
| 考點(diǎn)2.3 貨幣的時間價值 | |||
| 考點(diǎn)2.4 投資理論 | |||
| 考點(diǎn)2.5 資產(chǎn)配置原理 | |||
| 考點(diǎn)2.6 資本配置的基本步驟 | |||
| 考點(diǎn)2.7 常見資產(chǎn)配置組合模型 | |||
| 考點(diǎn)2.8 投資策略與投資組合的選擇 | |||
| 考點(diǎn)2.9 理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入 | |||
| 考點(diǎn)2.10 客戶理財價值觀 | |||
| 考點(diǎn)2.11 客戶風(fēng)險屬性 | |||
| 考點(diǎn)2.12 客戶風(fēng)險偏好和投資風(fēng)格分類 | |||
| 考點(diǎn)2.13 客戶風(fēng)險評估 | |||
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第三章 |
金融市場和其他投資市場 |
考點(diǎn)3.1 金融市場概述 | |
| 考點(diǎn)3.2 金融市場功能 | |||
| 考點(diǎn)3.3 金融市場分類 | |||
| 考點(diǎn)3.4 金融市場的發(fā)展 | |||
| 考點(diǎn)3.5 貨幣市場概述 | |||
| 考點(diǎn)3.6 貨幣市場的組成及運(yùn)用 | |||
| 考點(diǎn)3.7 股票市場 | |||
| 考點(diǎn)3.8 債券市場 | |||
| 考點(diǎn)3.9 金融衍生品市場 | |||
| 考點(diǎn)3.10 金融衍生品 | |||
| 考點(diǎn)3.11 外匯市場概述 | |||
| 考點(diǎn)3.12 外匯市場的分類及運(yùn)用 | |||
| 考點(diǎn)3.13 保險市場概述 | |||
| 考點(diǎn)3.14 保險市場的主要產(chǎn)品及運(yùn)用 | |||
| 考點(diǎn)3.15 黃金市場 | |||
| 考點(diǎn)3.16 房地產(chǎn)市場 | |||
| 考點(diǎn)3.17 收藏品市場 | |||
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第四章 |
銀行理財產(chǎn)品 |
考點(diǎn)4.1 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展 | |
| 考點(diǎn)4.2 銀行理財產(chǎn)品要素 | |||
| 考點(diǎn)4.3 貨幣型理財產(chǎn)品 | |||
| 考點(diǎn)4.4 債券型理財產(chǎn)品 | |||
| 考點(diǎn)4.5 股票類理財產(chǎn)品 | |||
| 考點(diǎn)4.6 組合投資類理財產(chǎn)品 | |||
| 考點(diǎn)4.7 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品 | |||
| 考點(diǎn)4.8 QDII 基金掛鉤類理財產(chǎn)品 | |||
| 考點(diǎn)4.9 另類理財產(chǎn)品 | |||
| 考點(diǎn)4.10 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢 | |||
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第五章 |
銀行代理理財產(chǎn)品 |
考點(diǎn)5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念及銷售基本原則 | |
| 考點(diǎn)5.2 基金的概念和特點(diǎn) | |||
| 考點(diǎn)5.3 基金的分類 | |||
| 考點(diǎn)5.4 特殊類型基金 | |||
| 考點(diǎn)5.5 基金開戶、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及分紅 | |||
| 考點(diǎn)5.6 基金的流動性及收益情況 | |||
| 考點(diǎn)5.7 基金的風(fēng)險 | |||
| 考點(diǎn)5.8 保險 | |||
| 考點(diǎn)5.9 銀行代理國債的概念、種類 | |||
| 考點(diǎn)5.10 國債的流動性及收益情況 | |||
| 考點(diǎn)5.11 國債的風(fēng)險 | |||
| 考點(diǎn)5.12 信托 | |||
| 考點(diǎn)5.13 黃金 | |||
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第六章 |
理財顧問服務(wù) |
考點(diǎn)6.1 理財顧問服務(wù)概念、特點(diǎn)及服務(wù)流程 | |
| 考點(diǎn)6.2 收集客戶信息 | |||
| 考點(diǎn)6.3 客戶財務(wù)分析 | |||
| 考點(diǎn)6.4 客戶風(fēng)險特征和理財特性分析 | |||
| 考點(diǎn)6.5 客戶理財需求和目標(biāo)分析 | |||
| 考點(diǎn)6.6 現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理 | |||
| 考點(diǎn)6.7 保險規(guī)劃 | |||
| 考點(diǎn)6.8 稅收規(guī)劃 | |||
| 考點(diǎn)6.9 人生事件規(guī)劃 | |||
| 考點(diǎn)6.10 投資規(guī)劃 | |||
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第七章 |
個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) |
考點(diǎn)7.1《中華人民共和國民法通則》 | |
| 考點(diǎn)7.2 《中華人民共和國合同法》 | |||
| 考點(diǎn)7.3 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 | |||
| 考點(diǎn)7.4 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 | |||
| 考點(diǎn)7.5 《中華人民共和國證券法》 | |||
| 考點(diǎn)7.6 《中華人民共和國證券投資基金法》 | |||
| 考點(diǎn)7.7 《中華人民共和國保險法》 | |||
| 考點(diǎn)7.8 《中華人民共和國信托法》 | |||
| 考點(diǎn)7.9 《中華人民共和國個人所得稅法》 | |||
| 考點(diǎn)7.10 《中華人民共和國物權(quán)法》 | |||
| 考點(diǎn)7.11 《中華人民共和國外資銀行管理條例》 | |||
| 考點(diǎn)7.12 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 | |||
| 考點(diǎn)7.13 《證券投資基金銷售管理辦法》 | |||
| 考點(diǎn)7.14《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》 | |||
| 考點(diǎn)7.15《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》 | |||
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第八章 |
個人理財業(yè)務(wù)管理 |
考點(diǎn)8.1 開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件 | |
| 考點(diǎn)8.2 開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制 | |||
| 考點(diǎn)8.3 開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任 | |||
| 考點(diǎn)8.4 個人理財資金使用管理 | |||
| 考點(diǎn)8.5 業(yè)務(wù)人員管理 | |||
| 考點(diǎn)8.6 客戶需求調(diào)查 | |||
| 考點(diǎn)8.7 理財產(chǎn)品開發(fā) | |||
| 考點(diǎn)8.8 理財產(chǎn)品銷售 | |||
| 考點(diǎn)8.9 理財業(yè)務(wù)其他管理 | |||
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第九章 |
個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理 |
考點(diǎn)9.1 個人理財風(fēng)險的影響因素 | |
| 考點(diǎn)9.2 理財產(chǎn)品風(fēng)險評估 | |||
| 考點(diǎn)9.3 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險 | |||
| 考點(diǎn)9.4 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求 | |||
| 考點(diǎn)9.5 個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理 | |||
| 考點(diǎn)9.6 綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 | |||
| 考點(diǎn)9.7 產(chǎn)品風(fēng)險管理 | |||
| 考點(diǎn)9.8 操作風(fēng)險管理 | |||
| 考點(diǎn)9.9 銷售風(fēng)險管理 | |||
| 考點(diǎn)9.10 聲譽(yù)風(fēng)險管理 | |||
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第十章 |
職業(yè)道德和投資者教育 |
考點(diǎn)10.1 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介 | |
| 考點(diǎn)10.2 從業(yè)人員銷售活動遵循原則 | |||
| 考點(diǎn)10.3 從業(yè)人員銷售活動注意事項 | |||
| 考點(diǎn)10.4 從業(yè)人員銷售活動禁止事項 | |||
| 考點(diǎn)10.5 從業(yè)人員崗位要求、限制性條款 | |||
| 考點(diǎn)10.6 從業(yè)人員的違法責(zé)任 | |||
| 考點(diǎn)10.7 個人理財投資者教育 | |||
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233網(wǎng)校銀行從業(yè) | |||
233網(wǎng)校老師課程：
為了幫助考生2015年全面系統(tǒng)的備考，233網(wǎng)校開設(shè)有銀行業(yè)初級資格考試 V班、 精講班、 沖刺班、 習(xí)題班，針對考試不同需要，有側(cè)重點(diǎn)、分階段的對學(xué)員進(jìn)行輔導(dǎo)。有效結(jié)合歷年考試特點(diǎn)，預(yù)測考試方向，梳理各章重要考點(diǎn)，分析考點(diǎn)出題形式，講解答題思路，傳授應(yīng)試技巧。
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V班 零基礎(chǔ) 不過免費(fèi)重學(xué) |
個人理財V班（基礎(chǔ)+個人理財） |
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個人貸款V班（基礎(chǔ)+個人貸款） |
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公司信貸V班（基礎(chǔ)+公司信貸） |
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風(fēng)險管理V班（基礎(chǔ)+風(fēng)險管理） |
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單科V班 零基礎(chǔ) 不過免費(fèi)重學(xué) |
公共基礎(chǔ)（精講+沖刺+習(xí)題+?？迹?/div> |
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個人理財（精講+沖刺+習(xí)題+?？迹?/div> |
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風(fēng)險管理（精講+沖刺+習(xí)題+?？迹?/div> |
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公司信貸（精講+沖刺+習(xí)題+?？迹?/div> |
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個人貸款（精講+沖刺+習(xí)題+模考） |
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