5．4法律/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

5．4．1作用和主要內(nèi)容

1．作用

（1）維護(hù)市場(chǎng)信心

（2）激勵(lì)員工的工作熱情和責(zé)任感

（3）樹立良好聲譽(yù)，提升金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)價(jià)值

（4）建立良好的商業(yè)關(guān)系

（5）減少法律糾紛造成的損失

2．主要內(nèi)容

（1）制定管理的基本原則

（2）關(guān)注、制定和定期審核政策和流程

（3）評(píng)估發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的損失

（4）協(xié)助司法機(jī)構(gòu)調(diào)查

（5）采取適當(dāng)?shù)奈C(jī)管理措施　

5．4．2基本做法

1．董事會(huì)和高管層的職責(zé)

2．流程

（1）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

人員

流程

信息系統(tǒng)

外部因素

（2）檢測(cè)和報(bào)告

（3）內(nèi)部審計(jì)

（4）應(yīng)急方案

3．主要方法

（1）提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

（2）定期的內(nèi)部審計(jì)

（3）提高溝通人員能力

（4）應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

避免和管理商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)緊急中斷

正確處理金融產(chǎn)品/服務(wù)的質(zhì)量和責(zé)任問題

保證金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)/信息安全、合規(guī)

規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)外溝通和文檔管理政策、流程

防止和調(diào)查內(nèi)部欺詐行為

避免歧視、騷擾等不公平的勞動(dòng)關(guān)系

保障員工健康和工作場(chǎng)所安全