第4章 操作風險管理

4．1操作風險識別

由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險

4．1．1人員因素

1．內(nèi)部欺詐

2．失職違規(guī)

3．知識/技能匱乏

4．核心雇員流失

5．違反用工法

4．1．2內(nèi)部流程

1．財務/會計錯誤

2．文件/合同缺陷

3．產(chǎn)品設(shè)計缺陷

4．錯誤監(jiān)控/報告

5．結(jié)算/支付錯誤

6．交易/定價錯誤

4．1．3系統(tǒng)缺陷

1．數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

2．違反系統(tǒng)安全規(guī)定

3．系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)的戰(zhàn)略風險

4．系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性

4．1．4外部事件

1．外部欺詐/盜竊

2．洗錢

3．政治風險

4．監(jiān)管規(guī)定

5．業(yè)務外包

6．自然災害

7．恐怖威脅

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