111．商業(yè)銀行在編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時(shí)，應(yīng)做的工作包括（　　）。

A．進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

B．盡量勸導(dǎo)客戶(hù)

C．根據(jù)規(guī)定及時(shí)將有關(guān)材料向銀行監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

D．提供必要的舉例說(shuō)明

E．承諾最低收益率

112．下列關(guān)于保證收益理財(cái)計(jì)劃的表述，正確的有（　?。?/p>

A．保證客戶(hù)的本金安全，但不保證客戶(hù)一定獲得收益

B．屬于綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)活動(dòng)

C．理財(cái)產(chǎn)品到期，銀行向投資者歸還全額本金及約定的收益

D．一般情況下理財(cái)收益率為固定收益率，且收益率高于同期存款利率

E．通常情況下銀行有權(quán)提前終止理財(cái)協(xié)議

113．通常情況下，下列會(huì)使投資者減少儲(chǔ)蓄配置的經(jīng)濟(jì)狀況有（　?。?。

A．失業(yè)率下降

B．預(yù)期通貨膨脹上升

C．預(yù)期未來(lái)利率上升

D．預(yù)期經(jīng)濟(jì)處于景氣周期

E．國(guó)際收支持續(xù)出現(xiàn)順差

114．根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳的有（　?。?。

A．有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏

B．有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

C．有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件

D．有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論

E．有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)

115．按股票持有者分類(lèi)，股票可分為（　?。?。

A．流通股

B．社會(huì)公眾股

C．法人股

D．國(guó)家股

E．限售股

116。根據(jù)《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)暫行辦法》，代客境外理財(cái)產(chǎn)品具有的特點(diǎn)有（　　）。

A．主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)

B．客戶(hù)可以直接用人民幣購(gòu)買(mǎi)

C．只能投資于有限的境外金融產(chǎn)品和市場(chǎng)

D．資金投資市場(chǎng)在境外

E．投資人可以自主選擇海外投資市場(chǎng)

117．銀行從業(yè)人員在為客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，需要考慮的因素有（　?。?。

A．客戶(hù)的投資渠道偏好

B．客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

C．客戶(hù)的知識(shí)結(jié)構(gòu)

D．客戶(hù)的個(gè)人性格

E．客戶(hù)的生活方式

118．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整時(shí)的措施有（　?。?。

A．制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案

B．評(píng)估可能對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響

C．繼續(xù)銷(xiāo)售潛在損失超過(guò)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃

D．進(jìn)行充分的壓力測(cè)試

E．制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

119．下列關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響，表述正確的有（　?。?/p>

A．在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)型股票價(jià)值表現(xiàn)良好

B．在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買(mǎi)入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)

C．當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)，避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失

D．當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類(lèi)產(chǎn)品

E．當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損，股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市

120．下列有關(guān)證券組合風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（　?。?。

A．持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風(fēng)險(xiǎn)

B．一般情況下，隨著更多的證券加入到投資組合中，整體風(fēng)險(xiǎn)降低的速度會(huì)越來(lái)越慢

C．證券組合的風(fēng)險(xiǎn)不僅與組合中每個(gè)證券的報(bào)酬率標(biāo)準(zhǔn)差有關(guān)，還與各證券之間報(bào)酬率的協(xié)方差有關(guān)

D．投資越分散，風(fēng)險(xiǎn)越小

E．當(dāng)組合中的證券個(gè)數(shù)足夠大時(shí)，可消除所有風(fēng)險(xiǎn)

121．關(guān)于封閉式基金，下列表述正確的有（　　）。

A．無(wú)需提取準(zhǔn)備金，能充分運(yùn)用資金

B．在存續(xù)期限內(nèi)不能直接贖回，可以通過(guò)上市交易變現(xiàn)

C．固定份額，一般不能再增加發(fā)行

D．采用現(xiàn)金方式進(jìn)行分紅

E．在基金管理公司或銀行等機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售

122．理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的命名應(yīng)遵循的要求有（　　）。

A．應(yīng)使用針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群體的語(yǔ)言

B．避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱(chēng)謂

C．恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

D．避免使用易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言

E．避免使用蘊(yùn)含潛在風(fēng)險(xiǎn)的模糊性語(yǔ)言

123．影響商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括（　?。?/p>

A．稅收政策

B．收入分配政策

C．土地政策

D．財(cái)政政策

E．貨幣政策

124．結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的主要類(lèi)型包括（　?。?。

A．新股掛鉤型

B．外匯掛鉤型

C．商品掛鉤型

D．股票掛鉤型

E．指數(shù)掛鉤型

125．下面關(guān)于基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)?shù)谋硎?，正確的有（　?。?。

A．基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)又稱(chēng)基金管理公司獨(dú)立賬戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是基金管理公司向特定對(duì)象(主要是機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高端個(gè)人客戶(hù))提供的個(gè)性化財(cái)產(chǎn)管理服務(wù)

B．單個(gè)一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)每個(gè)客戶(hù)門(mén)檻不低于100萬(wàn)元

C．單個(gè)一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)人數(shù)上限為200人

D．一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)每年最多開(kāi)放一次

E．一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)每年開(kāi)放期不得超過(guò)5個(gè)工作日

126．在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括（　　）。

A．還款能力

B．家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力

C．合理選擇貸款種類(lèi)及擔(dān)保方式

D．家庭貸款需求

E．預(yù)期收支情況

127．保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有（　?。┑刃袨?。

A．擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率

B．挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)

C．串通投保人、被保險(xiǎn)人或收益人欺騙保險(xiǎn)人

D．兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

E．代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

128．商業(yè)銀行高級(jí)管理層應(yīng)至少建立（　?。用娴膫€(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制。

A．管理部門(mén)內(nèi)部調(diào)查

B．對(duì)外信息披露

C．外部審計(jì)

D．審計(jì)部門(mén)獨(dú)立審計(jì)

E．銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管通道

129．根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的表述，正確的有（　?。?/p>

A．基金管理人對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)督的義務(wù)

B．代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶(hù)，并由基金管理人對(duì)賬戶(hù)內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督

C．基金管理人應(yīng)審查、檢查代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用的宣傳資料，并對(duì)材料內(nèi)容負(fù)責(zé)

D．代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格證明文件置備于基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，也可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售

E．未與基金管理人簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議的，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售

130．下列金融工具中屬于貨幣市場(chǎng)工具的有（　?。?。

A．銀行承兌匯票

B．證券投資基金

C．商業(yè)票據(jù)

D．短期政府債券

E．貨幣市場(chǎng)共同基金