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2017年10月初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》機(jī)考原題特訓(xùn)卷(一)
一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每題0．5分，共45分。以下選項(xiàng)中只有一個(gè)符合要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
第1題
下列哪一項(xiàng)不屬于證券投資基金的收益?（??）
A．資本利得
B．紅利收入
C．股息收入
D．存款利息收入
第2題
下列不屬于古玩投資特點(diǎn)的是（??）。
A．交易成本高、流動(dòng)性低
B．投資古玩要有鑒別能力
C．適用于各種想要投資的人群
D．價(jià)值一般較高，投資者要具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)實(shí)力
第3題
（??）是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。
A．債券市場
B．貨幣市場
C．開放式基金市場
D．股票市場
第4題
下列投資組合中，適合即將退休的投資人的是（??）。
A．定期存款+公債+保本投資型產(chǎn)品
B．績優(yōu)股+指數(shù)型股票基金+外匯交易
C．認(rèn)股權(quán)證+小型股票基金+期貨
D．投機(jī)股+房產(chǎn)信托基金+黃金
第5題
根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，（??）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
A．財(cái)富管理
B．個(gè)人理財(cái)
C．個(gè)人貸款
D．公司理財(cái)
二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確的選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第91題
生命周期理論是由（??）創(chuàng)建的。
A．F．莫迪利安尼
B．尤金?法瑪
C．R．布倫博格
D．威廉?夏普
E．A．安多
第92題
下列情形中，商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)責(zé)任的有（??）。
A．不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)
B．不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品
C．銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估資料，不能證明產(chǎn)品銷售是符合客戶利益原則的
D．銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃是符合客戶利益原則的
E．銀行未按客戶指令進(jìn)行操作或者未保存相關(guān)證明文件
第93題
商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的理財(cái)計(jì)劃包括的種類有（??）。
A．保證收益理財(cái)計(jì)劃
B．保證最高收益理財(cái)規(guī)劃
C．投資保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃
D．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
E．非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
第94題
債券的收益來源有（??）。
A．資本利得
B．紅利
C．股息
D．再投資收益
E．利息收益
第95題
下列關(guān)于參與私募債券認(rèn)購和轉(zhuǎn)讓的合格投資者的敘述，正確的有（??）。
A．經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、信托公司和保險(xiǎn)公司等
B．發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、投連險(xiǎn)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品等
C．注冊資本不低于人民幣3000萬元的企業(yè)法人
D．合伙人認(rèn)繳出資總額不低于人民幣1000萬元，實(shí)繳出資總額不低于人民幣500萬元的合伙企業(yè)
E．經(jīng)交易所認(rèn)可的其他合格投資者
三、判斷題(共15題，每題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的填寫A，錯(cuò)誤的填寫B(tài))
第131題
境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。（??）
A．正確
B．錯(cuò)誤
第132題
個(gè)人既可以是金融市場上的資金供給方，也可以是資金需求方。（??）
A．正確
B．錯(cuò)誤
第133題
對(duì)于期權(quán)的賣方來說，如果市場價(jià)格對(duì)他不利的話，他就可以選擇不執(zhí)行期權(quán)。（??）
A．正確
B．錯(cuò)誤
