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【多項選擇題】
1. 國內(nèi)外理財師的管理基本都執(zhí)行“4E”認證標準，下列（ ）是“4E”的內(nèi)容。
A. 教育
B. 考試
C. 工作經(jīng)驗
D. 盡職有效
E. 職業(yè)道德
【答案】A B C E
【解析】教育、考試、工作經(jīng)驗和職業(yè)道德是“4E”的內(nèi)容。
2. 常用于判斷一個投資項目是否可行的指標包括（ ）。
A. 協(xié)方差
B. 相關(guān)系數(shù)
C. 凈現(xiàn)值
D. 方差
E. 內(nèi)部收益率
【答案】C E
【解析】NPV即凈現(xiàn)值，IRR即內(nèi)部收益率，是常用于判斷投資項目是否可行的重要指標。
3. 假設(shè)某客戶現(xiàn)有的財務(wù)資金來源是5萬元的資產(chǎn)和每年年底1萬元的儲蓄，如果用該資金來源投資意向年收益率為3%的項目，則下列財務(wù)目標中可以實現(xiàn)的有（ ）。
A. 10年后積累18萬元的子女高等教育金（共計4年大學費用）
B. 1年后積累7萬元的旅游資金
C. 5年后積累11萬元的購房首付款
D. 20年后積累40萬元的退休金
E. 2年后積累7.5萬元的購車費用
【答案】A C
【解析】1年后的終值FV=5×（1+3%）^1+1=6.15＜7，B選項錯誤；2年后的終值FV=7.3，E選項錯誤；20年后的終值FV=35.9，D選項錯誤。故本題選AC。
4. 我國理財師隊伍發(fā)展狀況的特征包括（ ）。
A. 理財師隊伍擴張迅速
B. 理財師素質(zhì)水平參差不齊
C. 市場認可度有待提高
D. 理財師隊伍執(zhí)行能力強
E. 高級理財師供不應(yīng)求
【答案】A B C
【解析】我國理財師隊伍發(fā)展狀況主要包括理財師隊伍擴張迅速、理財師素質(zhì)水平參差不齊、市場認可度有待提高。
5. 下列選項中，關(guān)于有限合伙人的表述，正確的包括（ ）。
A. 有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外
B. 有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應(yīng)當提前60日通知其他合伙人
C. 有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償
D. 有限合伙人的債權(quán)人也可以依法請求人民法院強制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額用于清償
E. 人民法院強制執(zhí)行有限合伙人的財產(chǎn)份額時，應(yīng)當通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人沒有優(yōu)先購買權(quán)
【答案】A C D
【解析】根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》第72、73、74條的規(guī)定，有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外。有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應(yīng)當提前30日通知其他合伙人。有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關(guān)的債務(wù)的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償；債權(quán)人也可以依法請求人民法院強制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額用于清償。人民法院強制執(zhí)行有限合伙人的財產(chǎn)份額時，應(yīng)當通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權(quán)。
6. 個人理財是指客戶根據(jù)（ ），制定理財目標和理財規(guī)劃．執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程。
A. 自身生涯規(guī)劃
B. 財務(wù)狀況
C. 風險屬性
D. 自身消費習慣
E. 風險類別
【答案】A B C
【解析】個人理財是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標的過程。
7. 《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》對“勤勉盡職”的規(guī)定有（ ）。
A. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則
B. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導(dǎo)銷售
C. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當忠實于客戶，以誠實、公正的態(tài)度、合法的方式執(zhí)業(yè)
D. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當加強客戶風險提示和投資者教育
E. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循風險匹配原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品
【答案】A B D E
【解析】A B D E 均屬于勤勉盡職的規(guī)定。
8. 合伙人的出資方式包括（ ）。
A. 現(xiàn)金
B. 知識產(chǎn)權(quán)
C. 土地使用權(quán)
D. 勞務(wù)
E. 汽車
【答案】A B C D E
【解析】《合伙企業(yè)法》第16條規(guī)定，合伙人可以用貨幣、實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財產(chǎn)權(quán)利出資，也可以用勞務(wù)出資。E項屬于實物。
9. 理財產(chǎn)品自身的特點影響到其收益率，關(guān)于此論點，下列論述正確的有（ ）。
A. 理財產(chǎn)品的收益與風險特征通常是一致的，高收益伴隨著高風險
B. 理財產(chǎn)品的流動性對其收益率的影響可以忽略
C. 股票基金分散了風險，所以無論何時，其收益率總是低于個股收益率
D. 公司債券的預(yù)期收益率一般低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率
E. 金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng)，在放大了投資風險的同時，也成倍地放大了預(yù)期收益率
【答案】A D E
【解析】理財產(chǎn)品要考慮其流動性，即要考慮其變現(xiàn)能力和二級市場的活躍程度；股票基金由于分散了風險，它的收益率會在個股收益率的最低值和最高值之間，不是總低于個股收益率。
10. 成長型基金與收入型基金的區(qū)別有（ ）。
A. 投資目的不同
B. 投資對象不同
C. 投資工具不同
D. 資產(chǎn)分布不同
E. 派息情況不同
【答案】A C D E
【解析】成長型基金與收入型基金的區(qū)別包括投資目的不同、投資工具不同、資產(chǎn)分布不同和派息情況不同。
