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一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

1．商業(yè)銀行一般會根據(jù)客戶的()對客戶進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶理財需求的共性。

A．年齡

B．資產(chǎn)規(guī)模

C．性別

D．區(qū)域

2．在理財業(yè)務(wù)中，()內(nèi)容最為全面，除了提供金融產(chǎn)品外，更重要的是提供全面的服務(wù)。

A．理財顧問服務(wù)

B．財富管理業(yè)務(wù)服務(wù)

C．私人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)

D．理財業(yè)務(wù)服務(wù)

3．銀行開展的個人理財業(yè)務(wù)就是經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)的一項銀行()。

A．對公業(yè)務(wù)

B．負(fù)債業(yè)務(wù)

C．資產(chǎn)業(yè)務(wù)

D．中間業(yè)務(wù)

4．在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這一說法體現(xiàn)理財顧問服務(wù)()的特點。

A．綜合性

B．規(guī)范性

C．專業(yè)性

D．顧問性

5．下列行為中，違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的要求的是()。

A．某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)規(guī)避外匯風(fēng)險

B．某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款為客戶規(guī)避所得稅

C．某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶建議國債

D．某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計用匯方案

6．民事活動中最核心、最基本的原則是()。

A．自愿原則

B．等價有償原則

C．誠實信用原則

D．公平原則

7．下列關(guān)于限制民事行為能力人的表述，錯誤的是()。

A．限制民事行為能力人可以進(jìn)行與其年齡相符、智力相適應(yīng)的民事活動

B．十周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人

C．其他民事活動由限制民事行為能力人的法定代理人代理，或者征得其法定代理人的同意

D．不能辨認(rèn)自己行為的精神病人是限制民事行為能力人

8．下列關(guān)于代理的說法，不正確的是()。

A．代理人和第三人串通損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

B．代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

C．超越代理權(quán)的行為只有經(jīng)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任

D．第三人知道行為人沒有代理權(quán)的情況下還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，由第三人負(fù)責(zé)

9．甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2016年8月1日交貨，乙應(yīng)于同年8月7日付款。7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財務(wù)狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)，遂提出終止合同，但乙未允許。基于上述因素，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當(dāng)?shù)氖?)。

A．甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責(zé)任

B．甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先交付部分貨物

C．甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應(yīng)的擔(dān)保

D．甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔(dān)保

10．下列關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)監(jiān)管要求的表述，錯誤的是()。

A．商業(yè)銀行不得將理財計劃與本行儲蓄存款進(jìn)行強制性搭配銷售

B．商業(yè)銀行不得將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當(dāng)作理財計劃銷售

C．商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由銀行承擔(dān)

D．商業(yè)銀行不得承諾除保證收益以外的任何可獲得收益

11．以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自()生效。

A．合同中約定之日

B．登記日

C．登記次日

D．合同簽訂日

12．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括()級，并可根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分。

A．3

B．4

C．6 

D．5

13．基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的()。

A．基金業(yè)績預(yù)測數(shù)字

B．機構(gòu)或?qū)＜医ㄗh的文字

C．收益承諾或損失承擔(dān)文字

D．風(fēng)險提示和警示性文字

14．境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及證明材料在銀行辦理，下列收入與對應(yīng)證明材料不足的是()。

A．保險外匯收入：保險合同

B．職工報酬：雇傭合同及收入證明

C．捐贈：經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同，捐贈須符合國家規(guī)定

D．遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書

15．根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細(xì)則》的規(guī)定，手持外匯現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值()萬美元以下(含)，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A．2

B．5

C．3

D．1

 16．中央銀行參與金融市場的主要目的不包括()。

A．調(diào)節(jié)經(jīng)濟

B．穩(wěn)定物價

C．調(diào)節(jié)利率

D．實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

17．金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，按照這種劃分方式，下列機構(gòu)與其他機構(gòu)性質(zhì)不同的是()。

A．證券評級公司

B．證券公司

C．會計師事務(wù)所

D．律師事務(wù)所

18．專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場被稱為()。

A．期貨市場

B．資本市場

C．現(xiàn)貨市場

D．貨幣市場

19．下列市場屬于資本市場的是()。

A．銀行承兌匯票市場

B．同業(yè)拆借市場

C．商業(yè)票據(jù)市場

D．債券市場

20．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備()特性。

A．能轉(zhuǎn)讓流通

B．金額較大

C．不記名

D．能提前支取

21．一般而言，下列屬于人民幣理財產(chǎn)品特點的是()。

A．低收益、低風(fēng)險

B．期限不固定，收益波動較大

C．高收益、高風(fēng)險

D．期限固定，收益穩(wěn)定

22．按照債券的面值與發(fā)行價格的不同，可以將債券發(fā)行分為三種情況。其中不包括()。

A．平價發(fā)行

B．貼現(xiàn)方式

C．折價發(fā)行

D．溢價發(fā)行

23．一般來說，下列產(chǎn)品中安全性最高的是()。

A．國債

B．企業(yè)債券

C．私募債券

D．中期票據(jù)

24．股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的()。

A．收益權(quán)憑證

B．所有權(quán)憑證

C．處置權(quán)憑證

D．占有權(quán)憑證

25．某農(nóng)場向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價格出現(xiàn)波動，他們簽訂了一份半年后以某一價格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是()合約。

A．互換

B．遠(yuǎn)期

C．期貨

D．期權(quán)

26．根據(jù)《個人外匯管理辦法》的規(guī)定，個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可劃分為()。

A．外匯結(jié)算賬戶、外匯儲蓄賬戶和經(jīng)常項目賬戶

B．經(jīng)常項目賬戶、資本項目賬戶和外匯儲蓄賬戶

C．外匯結(jié)算賬戶、經(jīng)常項目賬戶和資本項目賬戶

D．外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶和外匯儲蓄賬戶

27．如果投資者預(yù)期某項資產(chǎn)的市場價格將會上漲，那么他可以()。．

A．買入看跌期權(quán)

B．賣出看漲期權(quán)

C．賣出該項資產(chǎn)

D．買入看漲期權(quán)

28．下列關(guān)于金融衍生品作用的表述，錯誤的是()。

A．金融衍生品與金融基礎(chǔ)產(chǎn)品相結(jié)合，可以促進(jìn)金融創(chuàng)新

B．投資金融衍生品，投資者需要有較強的風(fēng)險承受能力

C．利用金融衍生品進(jìn)行風(fēng)險管理，可以提高理財?shù)男?/p>

D．利用金融衍生品，可以規(guī)避風(fēng)險，大幅提高收益

29．()是在外匯買賣時，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時間，并于將來約定的時間進(jìn)行交割的外匯交易。

A．即期外匯交易

B．批發(fā)外匯交易

C．遠(yuǎn)期外匯交易

D．零售外匯交易

30．下列關(guān)于保險相關(guān)要素的表述，錯誤的是()。

A．保險人按保險合同承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任

B．投保人和被保險人不能是同一人

C．保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)的協(xié)議

D．投保人按保險合同負(fù)有支付保險費的義務(wù)