18.【單選題】商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的（　?。?。

A.1/2       B.1/3       C.1/4       D2/3

【答案】A

【解析】商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2。

19.【單選題】在基金銷售過程中，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存（　?。┠?/p>

A.5     B.10            C.15            D.20

【答案】B

【解析】在基金銷售過程中，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存10年。

20.【多選題】商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循（　?。┰瓌t，充分提示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

A.公開      B.公開      C.公正      D.自由      E.自愿

【答案】ABC

【解析】商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公正、公開原則，充分提示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

21.【單選題】根據《個人獨資企業(yè)法》的規(guī)定，投資人自行清算的，應當在清算前15日內書面通知債權人，無法通知的，應當予以公告。債權人應當在法定期間內向投資人中報債權，該期間為（　?。?。

A.接受通知的債權人在接到通知之日起30日內．未接到通知的債權人在公告之日起60日內

B.接受通知的債權人在接到通知之日起30日內．未接到通知的債權人在公告之日起90日內

C.接受通知的債權人在接到通知之日起15日內．未接到通知的債權人在公告之日起30日內

D.接受通知的債權人在接到通知之日起15 日內．未接到通知的債權人在公告之日起6日內

【答案】A

【解析】債權人應當在接到通知之日起30日內，未接到通知的應當在公告之日起60日內，向投資人申報其債權。

22.在基金宣傳推介過程中，應當禁止的行為有（　?。?。

A.登載單位或者個人的建議性文字

B.違規(guī)承諾收益

C.預測該基金的證券投資業(yè)績

D.詆毀其他基金管理人

E.登載該基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

【答案】ABCD

【解析】不得登載：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；預測該基金的證券投資業(yè)績；（2）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（3）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金；（4）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語；（5）登載單位或者個人的建議性文字；

23.【多選題】銀信合作過程中，銀行、信托公司應當注意銀行理財計劃與信托產品在（　　）等方面的匹配。

A.時點

B.期限

C.金額

D.數(shù)量

E.地點

【答案】ABC

【解析】銀信合作過程中，銀行、信托公司應當注意銀行理財計劃與信托產品在時點、期限、金額等方面的匹配。

24.【多選題】銀行開展銀信理財合作，應當遵守（　?。┮?guī)定。

A.充分揭示理財計劃風險．并對客戶進行風險承受度測試

B.理財計劃推介中不得使用“預期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

C.書面或口頭告知客戶信托公司的基本情況，并在理財協(xié)議中載明其名稱、住所等信息

D.銀行理財計劃的產品風險和信托投資風險相適應

E.嚴格遵守《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

【答案】ADE

【解析】未經嚴格測算并提供測算依據和測算方式，理財計劃推介中不得使用“預期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述，B項錯誤。書面告知客戶信托公司的基本情況，并在理財協(xié)議中載明其名稱、住所等信息，C項錯誤。

25.【判斷題】境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境外個人外匯儲蓄賬戶進行管理。（　?。?/p>

A.正確

B.錯誤 

【答案】B

【解析】境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境內個人外匯儲蓄賬戶進行管理。

26.【判斷題】銀行可以為銀信理財合作涉及的信托產品及該信托產品項下財產運用對象等提供抵押擔保。（　?。?/p>

A.正確

B.錯誤

【答案】錯

【解析】銀行不得為銀信理財合作涉及的信托產品及該信托產品項下財產運用對象等提供任何形式擔保。

27.【多選題】個人外匯賬戶按照賬戶性質分為（　　）。

A.經常項目賬戶

B.外匯結算賬戶

C.外匯儲蓄賬戶

D.資本項目賬戶

E.境內個人外匯賬戶

【答案】BCD

【解析】個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶；按賬戶性質區(qū)分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

28.【單選題】商業(yè)銀行從事境內黃金期貨交易業(yè)務，應建立必要的（　　）制度。

A.業(yè)務授權

B.業(yè)務審批

C.業(yè)務隔離

D.崗位分離

【答案】C

【解析】商業(yè)銀行從事境內黃金期貨交易，應建立必要的業(yè)務隔離制度。

29.【單選題】商業(yè)銀行從事境內黃金期貨交易業(yè)務，交易人員至少__________人、風險管理人員至少_________人。（　　）

A.1；3

B.2；2

C.3；1

D.4；1

【答案】B

【解析】商業(yè)銀行從事境內黃金期貨交易業(yè)務．通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風險管理人員至少2人。

30.【單選題】外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值（　　）美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.5萬

B.3萬

C.2萬

D.1萬

【答案】A

【解析】外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值5萬美元以下(合)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

31.【單選題】對個人結匯和境內個人購匯的年度總額為每人每年等值（　?。┤f美元。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】C

【解析】《個人外匯管理辦法實施細則》第2條規(guī)定，對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

32.【單選題】境外個人在境內直接投資，經外匯局核準，可以開立（　?。┵~戶。

A.投資者專用外匯賬戶

B.特殊目的公司專用賬戶

C.投資并購專用賬戶

D.外匯結算賬戶

【答案】A

【解析】境外個人在境內直接投資，經外匯局核準，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。賬戶內資金經外匯局核準可以結匯。

33.【單選題】銀行通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結匯業(yè)務，并將辦理個人業(yè)務的相關資料至少保存（　　）年。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】C

【解析】銀行應通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結匯業(yè)務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理個人業(yè)務的相關材料至少保存5年備查。