個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主體、分類、國(guó)內(nèi)外發(fā)展?fàn)顩r以及如何成為一名合格的理財(cái)師等內(nèi)容。學(xué)習(xí)完每章知識(shí)點(diǎn)后別忘了自測(cè)一下，看看學(xué)習(xí)效果哦！“書看完了但是題目不會(huì)做，怎么辦？”。233網(wǎng)校全真題庫(kù)已更新>>講師視頻教你解題，掃除盲點(diǎn)、加強(qiáng)鞏固知識(shí)
第三章 理財(cái)投資市場(chǎng)概述
劃考點(diǎn)｜ 銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)?shù)?章(占比20%)
1.【單選題】下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融衍生品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具
B.金融衍生品具有可復(fù)制性
C.股票、期權(quán)、互換都屬于金融衍生品
D.金融衍生品具有“以小博大”的杠桿效應(yīng)
【答案】C
【解析】股票屬于基礎(chǔ)金融工具，不是金融衍生品。
2.【單選題】按照行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可以分為（ ）。
A.價(jià)內(nèi)期權(quán)和價(jià)外期權(quán)
B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)
C.看跌期權(quán)和看漲期權(quán)
D.實(shí)值期權(quán)和虛值期權(quán)
【答案】B
【解析】 按行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。
3.【單選題】在外匯買賣時(shí)，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時(shí)問(wèn)，并于將來(lái)約定的時(shí)間進(jìn)行交割的外匯交易是（ ）。
A.批發(fā)外匯交易
B.即期外匯交易
C.零售外匯交易
D.遠(yuǎn)期外匯交易
【答案】D
【解析】遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)是指遠(yuǎn)期外匯交易的場(chǎng)所，又叫期匯交易市場(chǎng)，遠(yuǎn)期外匯交易是在外匯買賣時(shí)，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時(shí)間，并于將來(lái)約定的時(shí)間進(jìn)行交割的外匯交易。
4.【單選題】出現(xiàn)( )情形時(shí)，期貨交易所會(huì)采取強(qiáng)行平倉(cāng)的措施。
A.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，但及時(shí)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足
B.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額大于零
C.持倉(cāng)量低于其限倉(cāng)規(guī)定
D.持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定
【答案】D
【解析】強(qiáng)行平倉(cāng)的幾種情形：會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足；持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定；因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰；根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)。
5.【單選題】下列金融衍生品中，不是場(chǎng)內(nèi)交易工具的是( )。
A.遠(yuǎn)期合約
B.期權(quán)
C.黃金期貨
D.股指期貨
【答案】A
【解析】絕大多數(shù)的期權(quán)和期貨交易都屬于場(chǎng)內(nèi)交易，擁有標(biāo)準(zhǔn)化的合約。遠(yuǎn)期和互換屬于場(chǎng)外交易，雙方單獨(dú)協(xié)商，簽訂協(xié)議。
6.【多選題】關(guān)于期權(quán)，下列表述正確的有（ ）。
A.美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間行權(quán)
B.看漲期權(quán)是指期權(quán)買方向賣方出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利
C.期權(quán)的買方為了得到一項(xiàng)權(quán)利，需要向賣方支付一筆期權(quán)費(fèi)
D.歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日行權(quán)
E.對(duì)期權(quán)買方來(lái)說(shuō)，歐式期權(quán)比關(guān)式期權(quán)更靈活
【答案】ACD
【解析】當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格上漲時(shí)購(gòu)買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。對(duì)期權(quán)購(gòu)買者來(lái)說(shuō)，美式期權(quán)比歐式期權(quán)更有利，選項(xiàng)E錯(cuò)誤。
7.【多選題】某投資者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)會(huì)上漲。市場(chǎng)上存在以該金融資產(chǎn)為標(biāo)的的金融期權(quán)。根據(jù)自己的預(yù)期，該投資者可能會(huì)采取的投資策略有（ ）。
A.賣出看跌期權(quán)
B.買入看跌期權(quán)
C.賣出看漲期權(quán)
D.買入看漲期權(quán)
E.保持不變
【答案】AD
【解析】當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格上漲時(shí)購(gòu)買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格下跌時(shí)購(gòu)買的期權(quán)，叫做看跌期權(quán)。
8.【單選題】從金融產(chǎn)品的幾大類來(lái)看，（ ）的風(fēng)險(xiǎn)最高。
A.衍生產(chǎn)品類
B.股權(quán)類產(chǎn)品
C.債權(quán)類產(chǎn)品
D.可轉(zhuǎn)換債券
【答案】A
【解析】從金融產(chǎn)品的幾大類來(lái)看，儲(chǔ)蓄和債權(quán)類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)通常較低。股票的風(fēng)險(xiǎn)較高，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)介于其問(wèn)；基金的風(fēng)險(xiǎn)因具體產(chǎn)品的不同而不同；衍生產(chǎn)品類的風(fēng)險(xiǎn)最高。
9.【單選題】與本幣產(chǎn)品相比，外匯理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)除了標(biāo)的投資風(fēng)險(xiǎn)外，還有( )。
A.匯率換算風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.主體交易風(fēng)險(xiǎn)
D.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
【答案】A
【解析】與本幣產(chǎn)品相比，外匯理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)除了標(biāo)的投資風(fēng)險(xiǎn)外，還有匯率換算風(fēng)險(xiǎn)。
10.【判斷題】作為金融衍生工具的一種，利率互換是場(chǎng)內(nèi)交易工具。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
【答案】B
【解析】按照交易場(chǎng)所劃分，金融衍生工具可以分為場(chǎng)內(nèi)交易工具和場(chǎng)外交易工具。前者如股指期貨，后者如利率互換等。
