三、判斷題
1．A【解析】略。
2．B【解析】教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃。教育規(guī)劃可以包括個(gè)人教育投資規(guī)劃和子女教育規(guī)劃兩種。
3．B【解析】股價(jià)的隨機(jī)變化表明了市場是正常運(yùn)作或者說是有效的。
4．A【解析】略。
5．B【解析】略。
6．A【解析】報(bào)酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。
7．B【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十二條規(guī)定，保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益，應(yīng)是對(duì)客戶附加條件的保證收益。
8．A【解析】公司型基金具有法人資格，可以向銀行申請(qǐng)借款。
9．B【解析】紡錘形資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的安全性很高，很適合成熟市場。
10．A【解析】商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由客戶承擔(dān)。
11．B【解析】從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實(shí)信用的原則。保持品行正直，毫無疑問是從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)首先具備的職業(yè)操守。
12．A【解析】略。
13．B【解析】委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，應(yīng)當(dāng)事先取得被代理人的同意。事先沒有取得被代理人同意的，應(yīng)當(dāng)在事后及時(shí)告訴被代理人，如果被代理人不同意，由代理人對(duì)自己所轉(zhuǎn)托的人的行為負(fù)民事責(zé)任，但在緊急情況下，為了保護(hù)被代理人的利益而轉(zhuǎn)托他人的除外。
14．A【解析】期貨交易是在交納一定數(shù)量的保證金后在期貨交易所內(nèi)買賣各種實(shí)物商品或金融商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約的交易方式。期貨交易買賣的直接對(duì)象是期貨合約，而不是商品本身。
15．A【解析】非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行客戶的交易結(jié)算資金和證券。