三、判斷題
1．【答案及解析】B 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益作出實質(zhì)性判斷、建議或者保證。
2．【答案及解析】B 有些收入(尤其是股票投資收益)隨著市場環(huán)境的變化有很大的波動，所以如果客戶所在地區(qū)經(jīng)濟情況不穩(wěn)定，有必要對這些收入進行重新估計，而不能以“上年的數(shù)值”為參考。
3．【答案及解析】A金融市場最主要的交易機制是價格(包括利率、匯率及各種證券的價格)機制。
4．【答案及解析】B《個人外匯管理辦法實施細則》第四條規(guī)定，個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理。
5．【答案及解析】A 根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十二條的規(guī)定，商業(yè)銀行應當自境內(nèi)托管賬戶開設之日起5個工作日內(nèi)，向國家外匯管理局(簡稱外匯局)報送正式托管協(xié)議。
6．【答案及解析】A 股票價格指數(shù)期貨，是以反映股票價格水平的股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨交易合約。在股票現(xiàn)貨市場和股票價格指數(shù)期貨市場做相反的操作，就可一定程度抵消股票價格變動的風險損失。
7．【答案及解析】B 在綜合理財服務活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進行投資和資產(chǎn)管理。
8．【答案及解析】B 投資基金按受益憑證是否可贖回分為開放式基金和封閉式基金；投資基金依據(jù)其法律地位的不同可以分為公司型基金和契約型基金。
9．【答案及解析】A 商業(yè)銀行應當建立必要的委托投資跟蹤審計制度，保證商業(yè)銀行代理客戶的投資活動符合與客戶的事先約定。未經(jīng)客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。
10．【答案及解析】A由非保本浮動收益理財計劃定義可知，非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，而且并不保證客戶本金安全的理財計劃，投資者承擔的風險相對更大，但可能獲得比較高的收益。
11．【答案及解析】B證券公司包括兩類，實行分類管理：一類是綜合類證券公司，依法可以經(jīng)營證券承銷、自營和經(jīng)紀等業(yè)務；另一類是經(jīng)紀類證券公司，依法專門從事證券經(jīng)紀業(yè)務。
12．【答案及解析】A商業(yè)銀行不得銷售無市場分析預測、無產(chǎn)品(計劃)期限、無風險監(jiān)控預案的理財產(chǎn)品。
13．【答案及解析】B金融遠期合約是為了規(guī)避現(xiàn)貨交易的價格風險而產(chǎn)生的。
14．【答案及解析】A投資于房地產(chǎn)需要承擔經(jīng)濟周期性變動所帶來的購買力下降的風險。
15．【答案及解析】A我國金融業(yè)現(xiàn)在采取的是分業(yè)經(jīng)營的制度，因此銀行、證券、保險、信托的業(yè)務明確分開經(jīng)營，限制嚴格。我國的利率水平由中國人民銀行根據(jù)貨幣政策實施的需要來進行調(diào)整，尚未完全市場化。