2019年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合選擇題。小編為您整理精選習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！
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2019年證券專項(xiàng)《證券投資顧問業(yè)務(wù)》習(xí)題精選(3)
一、選擇題。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
1、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法錯(cuò)誤的是()。
A.預(yù)期效用理論建立在被普遍接受的關(guān)于人類選擇行為的優(yōu)序偏好公理(尤其是獨(dú)立性公理)之上,一直被作為我們不確定性條件下決策行為的價(jià)值判斷標(biāo)準(zhǔn)
B.在任何一種情況下,只要決策者的偏好滿足獨(dú)立性公理和連續(xù)性假設(shè),那么他的偏好結(jié)構(gòu)就可以由一個(gè)具有期望效用形式的效用函數(shù)來表示
C.當(dāng)消費(fèi)收益的概率分布涉及到無限消費(fèi)計(jì)劃集合時(shí)，效用函數(shù)可以是無界的
D.經(jīng)濟(jì)行為主體對(duì)于隨機(jī)消費(fèi)計(jì)劃的偏好,既可以看成是對(duì)未來不同消費(fèi)收益的概率分布的優(yōu)序選擇,也可以看成是對(duì)于狀況依賴的未來消費(fèi)收益的直接優(yōu)序選擇
2、投資管理人試圖將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上作適當(dāng)?shù)闹鲃?dòng)性調(diào)整，這種股票投資策略被稱為()。
A.市值法
B.指數(shù)近似法
C.加強(qiáng)指數(shù)法
D.分層法
3、已知在以均值為縱軸、以標(biāo)準(zhǔn)差為橫軸的均值一標(biāo)準(zhǔn)差平面上由證券A和證券B構(gòu)建的證券組合將位于連接A和B的直線或某一條彎曲的曲線上，并且()。
A.不同組合在連線上的位置與具體組合中投資于A和B的比例無關(guān)
B.隨著A與B的相關(guān)系數(shù)P值的增大，連線彎曲得越厲害
C.A與B的組合形成的直線或曲線的形狀由A與B的關(guān)系所決定
D.A與B的組合形成的直線或曲線的形狀與投資于A和B的比例有關(guān)
4、下列保險(xiǎn)規(guī)劃步驟正確的是()。
A.確定保險(xiǎn)標(biāo)的、確定保險(xiǎn)金額、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、明確保險(xiǎn)期限
B.確定保險(xiǎn)標(biāo)的、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、明確保險(xiǎn)期限、確定保險(xiǎn)金額
C.選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、確定保險(xiǎn)標(biāo)的、確定保險(xiǎn)金額、明確保險(xiǎn)期限
D.確定保險(xiǎn)標(biāo)的、選定保險(xiǎn)產(chǎn)品、確定保險(xiǎn)金額、明確保險(xiǎn)期限
5、從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，“套利”可以理解為()。
A.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調(diào)整不同證券或組合的構(gòu)成比例而實(shí)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)收益的行為
B.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調(diào)整不同證券或組合的構(gòu)成比例而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為
C.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價(jià)不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)收益的行為
D.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價(jià)不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為
二、組合型選擇題。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。
1、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序中，在風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)的基礎(chǔ)上為控制和最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)而采取的一系列措施，可將風(fēng)險(xiǎn)處置分為()。
I 徹底性處置
II 預(yù)控性處置
III 全面性處置
IV 非全面性處置
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
2、下列屬于證券投資顧問禁止行為的有()。
I 向客戶提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)
II 對(duì)服務(wù)能力和過往業(yè)績逬行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳
III 向他人泄露客戶的投資決策計(jì)劃信息
IV 以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用
A.I、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
3、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的說法，正確的有()。
Ⅰ.可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個(gè)變量進(jìn)行壓力測(cè)試
Ⅱ.可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來生成壓力測(cè)試的假設(shè)前提
Ⅲ.壓力測(cè)試重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)資產(chǎn)組合造成的不利影響
Ⅳ.在信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域可以從違約概率入手進(jìn)行壓力測(cè)試
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4、進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有()。
Ⅰ 工作生涯設(shè)計(jì)
Ⅱ 理想退休后生活設(shè)計(jì)
Ⅲ 退休養(yǎng)老成本計(jì)算
Ⅳ 退休后的收入來源估計(jì)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，()屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。
Ⅰ 誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
Ⅱ 向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失
Ⅲ 拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令
Ⅳ 接受客戶的全權(quán)委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
