(中國銀監(jiān)會對資產(chǎn)支持證券發(fā)行的管理)
1．聯(lián)合報送申請
(1)聯(lián)合對象
銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形式向投資機構(gòu)發(fā)行受益證券，應(yīng)當由符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)與獲得特定目的信托受托機構(gòu)資格的金融機構(gòu)向銀監(jiān)會聯(lián)合提出申請。
(2)報送材料(主要項目)
?、侔l(fā)起機構(gòu)和受托機構(gòu)聯(lián)合簽署的申請報告。②可行性研究報告。
?、坌刨J資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)計劃書。
?、苄磐泻贤?、貸款服務(wù)合同、資金保管合同及其他相關(guān)法律文件草案。
2．信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)計劃書的主要內(nèi)容(了解)
(1)發(fā)起機構(gòu)、受托機構(gòu)、貸款服務(wù)機構(gòu)、資金保管機構(gòu)及其他參與證券化交易機構(gòu)的名稱、住所及其關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。
(2)發(fā)起機構(gòu)、受托機構(gòu)、貸款服務(wù)機構(gòu)、資金保管機構(gòu)在以往證券化交易中的經(jīng)驗及違約記錄說明。
(3)設(shè)立特定目的信托的信貸資產(chǎn)選擇標準、資
產(chǎn)池情況說明及相關(guān)統(tǒng)計信息。
(4)資產(chǎn)池信貸資產(chǎn)的發(fā)放程序、審核標準、擔保形式、管理方法、違約貸款處置程序及方法。
(5)交易結(jié)構(gòu)及各參與方的主要權(quán)利與義務(wù)。
(6)信托財產(chǎn)現(xiàn)金流需要支付的稅費清單，各種稅費支付來源、支付環(huán)節(jié)和支付優(yōu)先順序。
(7)資產(chǎn)支持證券發(fā)行計劃，包括資產(chǎn)支持證券的分檔情況、各檔次的本金數(shù)額、信用等級、票面利率、期限和本息償付優(yōu)先順序。
(8)信貸資產(chǎn)證券化交易的內(nèi)外部信用的增級方式及相關(guān)合同草案。
(9)清倉回購條款等選擇性或強制性的贖回或終止條款。
(10)該信貸資產(chǎn)證券化交易的風險分析及控制措施。
(11)擬在發(fā)行說明書顯著位置對投資機構(gòu)進行風險提示的內(nèi)容。
(12)其他內(nèi)容。
3．受理與核準受理與核準機構(gòu)：中國銀監(jiān)會。
銀監(jiān)會應(yīng)當自收到發(fā)起機構(gòu)和受托機構(gòu)聯(lián)合報送的完整申請材料之日起5個工作日內(nèi)決定是否受理申請。決定不受理的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由；決定受理的，應(yīng)當自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面的決定。
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