證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》第三章(證券公司業(yè)務規(guī)范)第二節(jié) 證券投資咨詢，考綱要求掌握監(jiān)管部門對證券投資顧問業(yè)務的有關規(guī)定。【點擊試聽＞＞精講班巧妙快速記考點｜章節(jié)習題同步在線做】

【考點總結】

1、基本原則：①守法合規(guī)。②誠實信用。③忠實客戶利益。

2、規(guī)范要求

①了解客戶。證券公司、證券投資咨詢機構應在提供證券投資顧問服務前了解客戶的相關信息，評估客戶的風險承受能力，并記載留存。

②風險揭示。

③簽訂協(xié)議。協(xié)議應實行編號管理。

④提供服務規(guī)范要求。

⑤回訪和投訴處理。應建立客戶回訪機制與客戶投訴處理機制。

⑥收費。證券公司、按公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定服務費用。該費用應以公司賬戶收取，禁止以個人名義收取。

⑦業(yè)務推廣和客戶招攬要求

底線要求：證券公司、證券投資咨詢機構在進行業(yè)務招攬與推廣時，禁止進行虛假、不實、具有誤導性的宣傳，禁止以任何方式承諾或保證投資收益

公眾媒體廣告宣傳的規(guī)范要求：證券公司、證券投資咨詢機構使用公眾媒體進行廣告宣傳應遵守《廣告法》和證券信息傳播的相關規(guī)定，不得存在不實宣傳以及其他違法違規(guī)情形

以講座、報告會、分析會等形式進行業(yè)務推廣和客戶招攬的規(guī)范要求：應提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備

⑧以軟件、終端設備提供投資建議。

⑨以合作方式提供證券投資顧問服務的規(guī)范要求。證券公司、證券投資咨詢機構應當對服務方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當事人的權利與義務。

3、內部控制要求

①制定證券投資顧問人員的管理制度;②建立健全證券投資顧問業(yè)務管理制度、合規(guī)管理和風險控制機制;③保證證券顧問人員素質與規(guī)定與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應;④業(yè)務留痕管理和檔案保存要求(自協(xié)議終止日起不得少于5年);⑤加強人員培訓。

【高頻考題】