（1）概念：指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體，具有分散性和流動性。
（2）特點：①資金規(guī)模有限；②專業(yè)知識相對匱乏；③投資行為具有隨意性、分散性和短期性；④投資的靈活性強(qiáng)。
（3）個人投資者的風(fēng)險特征與投資者適當(dāng)性
風(fēng)險特征構(gòu)成 | 風(fēng)險偏好；風(fēng)險認(rèn)知度；實際風(fēng)險承受能力。 |
投資者適當(dāng)性 | 適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。 |
投資者適當(dāng)性管理主線 | ①以判斷投資者風(fēng)險承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)； ②以判斷產(chǎn)品風(fēng)險等級為目標(biāo)的產(chǎn)品分級義務(wù)； ③以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)。 |
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