金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)的第三章講證券市場(chǎng)主體，其中涉及到很多機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件，有很多數(shù)字方面的要求和規(guī)定。本章涉及數(shù)字較多，分為上下兩篇，上篇匯總偏零散的考點(diǎn)，下篇匯總一個(gè)知識(shí)點(diǎn)中涉及較多數(shù)字的考點(diǎn)。
1、合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模條件要求
| 機(jī)構(gòu) | 成立/經(jīng)營(yíng)時(shí)間 | 規(guī)模 |
| 資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu) | 經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上 | 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元 |
| 保險(xiǎn)公司 | 成立2年以上 | 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元 |
| 證券公司 | 經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上 | 凈資產(chǎn)不少于5億美元， 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元 |
| 商業(yè)銀行 | 經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上 | 一級(jí)資本不少于3億美元， 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元 |
| 其他機(jī)構(gòu)投資者 | 成立2年以上 | 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理或持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元。 |
2、QDII基金的境外投資者需遵循的投資比例限制
| 關(guān)鍵字 | 解釋 |
| 20% | 單只基金、集合計(jì)劃持有同一家銀行的存款不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的20%,在基金、集合計(jì)劃托管賬戶(hù)的存款可以不受上述限制 |
| 10% | 單只基金、集合計(jì)劃持有同一機(jī)構(gòu)(政府、國(guó)際金融組織除外)發(fā)行的證券市值不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的10%，指數(shù)基金可以不受上述限制。 |
| 10%/3% | 單只基金、集合計(jì)劃持有與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄國(guó)家或地區(qū)以外的其他國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的證券資產(chǎn)不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%,其中持有任一國(guó)家或地區(qū)市場(chǎng)的證券資產(chǎn)不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的3%。 |
| 10% | 單只基金、集合計(jì)劃持有的非流動(dòng)性資產(chǎn)市值不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的10%。 |
| 10% | 單只基金、集合計(jì)劃持有的境外基金的市值合計(jì)不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃凈值的10%,持有貨幣市場(chǎng)基金可以不受上述限制。 |
| 20% | 同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計(jì)劃持有的任何一只境外基金，不得超過(guò)該境外基金總份額的20%。 |
| 10% | 基金、集合計(jì)劃不得購(gòu)買(mǎi)證券用于控制或影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或其管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)10%以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。 |
3、劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資規(guī)定（按成本計(jì)算）
(1)銀行存款和國(guó)債投資的比例不得低于50％。其中，銀行存款的比例不得低于10％。在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50％。
(2)企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10％。
(3)證券投資基金、股票投資的比例不得高于40％。全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計(jì)算，不得超過(guò)全國(guó)社?；鹂傎Y產(chǎn)的20％。
4、申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)條件
| 關(guān)鍵字 | 解釋 |
| 2000萬(wàn) | 具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元 |
| 3人 20人，10人，3人 | 具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高管人員不少于3人； 具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人。 |
| 5年/3年 | 最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形 |
| 3年 | 最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄 |
5、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格的條件（多讀幾遍加強(qiáng)印象，考試在此出題較少）
| 關(guān)鍵字 | 解釋 |
| 3年/1年 | 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿l年 |
| 30名/3年，20人 | 具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人 |
| 200萬(wàn) | 凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元 |
| 連續(xù)執(zhí)業(yè)3年 | 半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50％股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。 |
| 2000萬(wàn)/500萬(wàn) | 最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元 |
6、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形（關(guān)鍵字：3年）
(1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷(xiāo)該資格，自撤銷(xiāo)之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
(3)在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。
除了數(shù)字考點(diǎn)外，《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)基礎(chǔ)知識(shí)》的考點(diǎn)還有很多，怎么將它們一一攻破呢？看看老師怎么說(shuō)吧↓↓
