233網(wǎng)校學(xué)霸君為您更新2019年11月30日-12月1日的證券從業(yè)資格考試考點(diǎn)歸納資料，包含新教材的新增內(nèi)容。
證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識(shí)》考前沖刺考點(diǎn)（新教材版）部分內(nèi)容預(yù)覽如下：
1、金融市場(chǎng)的概念：金融市場(chǎng)是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。
功能：①資金融通（首要功能）；②價(jià)格發(fā)現(xiàn)；③提供流動(dòng)性；④風(fēng)險(xiǎn)管理；⑤降低搜尋成本和信息成本。
2、直接融資與間接融資的概念、特點(diǎn)、方式、影響和區(qū)別：
| 直接融資 | 間接融資 |
概念 | 資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用 | 資金盈余者通過存款等形式，或者購買有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置資金先行提供給金融機(jī)構(gòu)，再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價(jià)證券的方式把資金提供給短缺者，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程 |
特點(diǎn) | 直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性 | 資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中 |
方式 | 股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等 | 銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等 |
影響 | 分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)、提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展、合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用 |
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區(qū)別 | 融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系 | |
3、商業(yè)銀行、證券公司與保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)：
| 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù) | 證券公司主要業(yè)務(wù) | 保險(xiǎn)公司 |
業(yè)務(wù) | ①負(fù)債業(yè)務(wù)（自有資金、存款負(fù)債、借款負(fù)債）； | 證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；證券承銷與保薦；證券自營(yíng)；證券資產(chǎn)管理；融資融券；證券公司中間介紹；私募投資基金；另類投資 | 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；人身保險(xiǎn) |
4、我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)：一委一行兩會(huì)（國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)）。
5、貨幣政策的概念、目標(biāo)、工具和傳導(dǎo)機(jī)制：
概念 | 貨幣政策是中央銀行利用其掌握的利率、匯率、借貸、貨幣發(fā)行、外匯管理及金融法規(guī)等工具，采用的各種控制和調(diào)節(jié)貨幣供給量或信貸規(guī)模的方針、政策和措施的總稱。 |
目標(biāo) | 定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定。 |
工具 | 一般性貨幣政策工具（存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)）；選擇性貨幣政策工具（消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制）；其他政策工具 |
傳導(dǎo)機(jī)制 | ①利率傳導(dǎo)機(jī)制；②信用傳導(dǎo)機(jī)制；③資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制；④匯率傳導(dǎo)機(jī)制。 |
6、企業(yè)成長(zhǎng)周期：創(chuàng)立期、成長(zhǎng)期、成熟期和衰退期
7、資本市場(chǎng)的分層特性及其內(nèi)在邏輯：資本市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)，是指資本市場(chǎng)根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對(duì)各種市場(chǎng)主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯次序、不同服務(wù)對(duì)象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場(chǎng)形式。 各層次之間并不是單獨(dú)平行、彼此隔離的，而是既互相區(qū)分，又相互交錯(cuò)并不斷演進(jìn)的結(jié)構(gòu)。
8、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)的定義、特征和功能：
| 場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng) | 場(chǎng)外市場(chǎng) |
定義 | 證券交易所市場(chǎng) | 交易場(chǎng)所之外進(jìn)行證券交易（柜臺(tái)市場(chǎng)） |
特征 | 高度組織化、集中進(jìn)行證券交易 | 掛牌標(biāo)準(zhǔn)低，信息披露要求低、監(jiān)管寬松，做市商制度 |
功能 | 主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板、中小企業(yè)股轉(zhuǎn)系統(tǒng) | 拓寬融資渠道，提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道，為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所 |
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