基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題會重復(fù)考，基金從業(yè)資格考試出題點來自于教材和大綱，常見的出題點可能重復(fù)出題?？荚囶}目考查應(yīng)知應(yīng)會，綜合運用和靈活變通越來越強。一起來測試一下你的掌握情況吧！
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1、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負責。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是()
A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績
B.基金投資有風險,購買基金須謹慎
C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的
D.貨幣市場基金不等同于銀行存款
基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
考點：基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定 掌握
章節(jié)：第二十二章 第二節(jié)
2、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風險等級劃分為 :低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風險等級調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風險評價，以下說法錯誤的是()
A該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風險等級是可行的做法
B.該證券公司基金產(chǎn)品風險等級類型過多， 必須調(diào)整為：低風險等級、中風險等級、高風險等級
C 該證券公司需要通過官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風險評價方法
D.該證券公司對基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)合規(guī)
基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B錯誤。
考點：基金產(chǎn)品風險評價的要求
章節(jié)：第二十二章 第四節(jié)
3、私募基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件
I.資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_到規(guī)定要求
II.具備相應(yīng)的風險識別能力和風險承擔能力
III.單只基金認購金額不低于200萬元
IV.單只基金合格投資者累計不超過100人
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.I、II
私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。故III、IV錯誤。
考點：合格投資者的條件 掌握
章節(jié)：第二十二章 第六節(jié)
4、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是()
I.基金管理人
II.基金托管銀行
III.基金代銷銀行
IV.基金評價機構(gòu)
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料;登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。故答案為D。
考點：貨幣市場基金宣傳的要求 理解
章節(jié)：第二十二章 第二節(jié)
5、基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖?)
A.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明
B.對投資者的專業(yè)知識進行考查
C.要求投資者提供收入證明
D.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報
符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：
(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。
(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關(guān)證明材料。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。
考點：普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化 掌握
章節(jié)：第二十二章 第三節(jié)
6、投資者甲擬購買正在募集發(fā)售的某只股票型公募基金，B商業(yè)銀行銷售人員張三引導(dǎo)甲至理財專區(qū)，以下哪些事項屬于張三應(yīng)當向甲告知的內(nèi)容?()
Ⅰ.產(chǎn)品的投資運作方式
Ⅱ.產(chǎn)品的收益特征
Ⅲ.產(chǎn)品的主要風險
Ⅳ.基金經(jīng)理的經(jīng)歷的歷史管理業(yè)績
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。
基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。
考點：銷售適用性和投資者適當性 掌握
章節(jié)：第二十二章 第四節(jié)
7、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金幕集機構(gòu)投資者適當性管理指引(試行)》，以下說法正確的是()。
A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4
B.C5為風險承受能力最低的類型
C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失
D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金
《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引(試行)》，普通投資者風險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：
①不具有完全民事行為能力;②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
考點：基金投資人的風險承受能力調(diào)查和評價 掌握
章節(jié)：第二十二章 第四節(jié)
8、在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是()。
A.被調(diào)查方提供的非公開信息
B.監(jiān)管機構(gòu)的信息
C.被調(diào)查方公開披露的信息
D.第三方獨立機構(gòu)的信息
開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。
考點：基金銷售渠道審慎調(diào)查的要求 理解
章節(jié)：第二十二章 第四節(jié)
9、王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()
I.王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認定為合格投資人
II.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金
Ⅲ.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金
IV.王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV
(1)私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。(IV項說法正確)
(2)下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。(Ⅲ項說法正確)
考點：合格投資者 掌握
章節(jié)：第二十二章 第六節(jié)
10、基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是()。
A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況
B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)
C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露
D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理
基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯誤
考點：基金銷售機構(gòu)人員管理 理解
章節(jié)：第二十二章 第一節(jié)
11、以下屬于專業(yè)投資者的是 ( ) 。
I.某人身險保險公司
II.某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品
Ⅲ.某大學(xué)教育基金會
IV.某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃
A.I、Ⅲ、IV
B. I、II、IV
CI、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ
符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：
(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
(2)上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。
(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元;②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。
考點：專業(yè)投資者的概念 掌握
章節(jié)：第二十二章 第四節(jié)
12、A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風險評價，其需要考慮的因素包括()
I.基金投資方向和范圍
II.基金歷史規(guī)模和特倉比例
Ⅲ.基金過往業(yè)績
IV.基金流動性、杠桿情況
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ
C. I、II、Ⅲ、IV
D.I、II
基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。
考點：基金產(chǎn)品風險評價 掌握
章節(jié)：第二十二章 第四節(jié)
13、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為()
A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%
B.本基金預(yù)計年化收益可達20%，高收益高回報
C.本基金業(yè)績報酬計提基準為7%， 基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬
D.本基金募集期僅5天 ，欲購從速
基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。(A項錯誤)
基金宣傳推介材料預(yù)測基金的投資業(yè)績。(B項錯誤)
基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(D項錯誤)
考點：基金宣傳材料業(yè)績登載規(guī)范 理解
章節(jié)：第二十二章 第二節(jié)
14、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是()
Ⅰ.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查
Ⅱ.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查
Ⅲ.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別
Ⅳ.不接受且不使用乙公司提供的非公開信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。
考點：審慎調(diào)查的要求 理解
章節(jié)：第二十二章 第四節(jié)
15、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪 ，其中內(nèi)容應(yīng)包括()
Ⅰ.確認受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu)
Ⅱ.確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容
Ⅲ.確認投資者是否知悉末來可能承擔投資損失
Ⅳ.確認投資者是否知悉糾紛解決安排
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、 IV
回訪應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu);②確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章;③確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容;④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配;⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率;⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失;⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利;⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。
考點：非公開募集基金的回訪 掌握
章節(jié)：第二十二章 第六節(jié)
16、以下基金宣傳推介材料展示內(nèi)容中，不符合基金宣傳推介材料的規(guī)范要求的是()
A.展示該基金最近一期季度報告所載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
B.介紹外方股東背景為全球100強資產(chǎn)管理機構(gòu)，對該基金提供投研支持，參與基金公司投資決策委員會決策
C.介紹該基金榮獲中國證券報主辦的第十六屆中國基金業(yè)金牛獎的具體獎項
D.在互聯(lián)網(wǎng)刊登宣傳推介材料，設(shè)置了5秒的影像展示，提示投資人注意風險并參考該基金銷售文件
【考點】宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范
【章節(jié)】第二十二章 第二節(jié)
解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：
(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。
(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。
(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。
(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。
17、私募基金募集期間，應(yīng)當在推介材料中向投資者披露的內(nèi)容包括()
I.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會私募基金公示信息
II.基金管理費和業(yè)績報酬的計提標準和頻率
III.私募基金收益與風險的匹配情況
IV.私募基金的外包情況
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.I、II
D.II、III、IV
【考點】私募基金推介材料內(nèi)容
【章節(jié)】第二十二章 第六節(jié)
解析：私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于：
(1)私募基金的名稱和基金類型。
(2)私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息。
(3)中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人以及私募基金公示信息(含相關(guān)誠信信息)。
(4)私募基金托管情況(如無，應(yīng)以顯著字體特別標注)、其他服務(wù)提供商
(如律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、保管機構(gòu)等)，是否聘用投資顧問等。
(5)私募基金的外包情況。
(6)私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況。
(7)私募基金收益與風險的匹配情況。
(8)私募基金的風險揭示。
(9)私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機構(gòu)信息。
(10)投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利(如認購、贖回、轉(zhuǎn)讓等限制、時間和要求等)。
(11)私募基金承擔的主要費用及費率。
(12)私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率。
(13)明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱。
(14)私募基金采取合伙企業(yè)、有限責任公司組織形式的，應(yīng)當明確說明入伙(股)協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程。
(15)中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
18、關(guān)于基金公司的宣傳推介，以下表述正確的是()
I.應(yīng)加強對投資人的教育和引導(dǎo)
II.積極培養(yǎng)投資人長期投資的理念
III.注重對行業(yè)公信力等的宣傳
A. II、III
B. I、II
C. I、III
D. I、II、III
【考點】基金宣傳推介材料的原則性要求
【章節(jié)】第二十二章 第二節(jié)
解析：基金管理公司和基金代銷機構(gòu)應(yīng)當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，并應(yīng)符合法律法規(guī)的相關(guān)要求。
19、基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括()
A. 代銷機構(gòu)實際管理機構(gòu)
B. 銷售人員持證情況
C. 基金托管情況
D. IT信息平臺建設(shè)情況
【考點】基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容
【章節(jié)】第二十二章 第四節(jié)
解析：基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。
20、王先生是普通投資者，正在向基金銷售機構(gòu)M申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，M做法不合規(guī)的是()
A. 要求王先生進行投資知識測試
B. 要求王先生提供計劃投資的股票清單以及選股理由，以評估王先生是否具備專業(yè)投資者的勝任能力
C. 要求王先生提供金融資產(chǎn)的證明材料
D. 要求王先生提供最近3年的收入證明材料
【考點】普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化
【章節(jié)】第二十二章 第四節(jié)
解析：普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者需要滿足：(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。
21、關(guān)于基金銷售適用性的實施和檢查，已下表述錯誤的是()
A. 基金代銷機構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達到各項要求
B. 相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)
C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進行檢查并采取監(jiān)管處罰
D. 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)，信息處理、推廣實施等進行詢問或檢查
【考點】基金銷售適用性與投資者適當性的實施保障
【章節(jié)】第二十二章 第五節(jié)
解析：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)?；饦I(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。
22、以下關(guān)于募集基金的相關(guān)活動，以下合規(guī)的是()。
A.宣傳旗下業(yè)績最優(yōu)的基金成立以來的業(yè)績曲線
B.根據(jù)歷史業(yè)領(lǐng)比較，指出其他公司的基金“投資前需三思”
C.預(yù)測某基金未來一年的盈利情況并公告分紅預(yù)期方案
D.請旗下其它基金的持有人為公司擬發(fā)行的新基金進行代言推薦，在公司官網(wǎng)發(fā)布該視頻廣告
【考點】宣傳推介材料的禁止性規(guī)定
【章節(jié)】第二十二章 第二節(jié)
解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。
(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。
(6)登載單位或者個人的推薦性文字。
(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述
23、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，以下說法錯誤的是()
A.基金銷售人員可以根據(jù)基金管理公司的統(tǒng)一宣傳材料自行制作相關(guān)宣傳材料
B.基金銷售人員應(yīng)公平對待投資者
C.基金銷售人員所在機構(gòu)與投資者發(fā)生利益沖突時.應(yīng)當確保投資者的利益優(yōu)先
D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的風險承受能力推薦基金品種
【考點】基金銷售人員基本行為規(guī)范
【章節(jié)】第二十二章 第一節(jié)
解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。
24、普通投資者陳女士在某銀行接受風險承受能力調(diào)查其類別為C4型，，她購買了20萬元某風險等級為R2級的保本基金，兩年后陳女士風險承受能力下降，。而該基金產(chǎn)品由于保本，由于基金到期而將變更為R4級混合型基金，以下該銀行的做法中，違規(guī)的是()
A.陳女士不想贖回該保本基金，銀行人員指導(dǎo)陳女士重新填寫風險評估調(diào)查問卷，以達到C4類型
B.動態(tài)跟蹤基金產(chǎn)品，根據(jù)基金產(chǎn)品風險等級劃分標注，重新評估該基金風險等級
C.定期或者不定期提示陳女士重新接受風險承受能力調(diào)查，如重新填寫風險評估調(diào)查問卷等
A. 將該基金風險承受能力類型變化的情況及時告知陳女士，提醒她重新決策
【考點】投資者風險識別與承受能力評估
【章節(jié)】第二十二章 第六節(jié)
解析：募集機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。募集機構(gòu)應(yīng)當在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。不能指導(dǎo)填問卷，以便提升風險承擔能力。
25、關(guān)于基金銷售費用， 以下表述正確的是().
A.對于不同的投資人，基金銷售機構(gòu)可以在基金招募說明書中載明和公告之外，采用不同的費率
B.基金銷售機構(gòu)提取的客戶維護費從基金銷售服務(wù)費中列支
C.基金銷售機構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定，按照交易量提取一定的客戶維護費
D.基金中期報告中應(yīng)披露管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額
【考點】基金銷售費用具體規(guī)范
【章節(jié)】第二十二章 第三節(jié)
解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支。基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。
26、某私募基金的銷售機構(gòu)在銷售產(chǎn)品過程中，開展了以下工作，其中不符合規(guī)定的是()。
A.對私募基金進行風險提示
B.對投資者的金融資產(chǎn)證明進行審查
C.宣講私募基金公司最近3個月良好的投資業(yè)績
D.對身份證已經(jīng)過期的客戶拒絕期新的申購
【考點】私募基金推介禁止行為
【章節(jié)】第二十二章 第六節(jié)
解析：募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。
27、識別基金投資人身份信息的工作應(yīng)由以下哪個機構(gòu)完成?()
A.基金評價機構(gòu)
B.基金托管機構(gòu)
C.基金銷售機構(gòu)
D.基金行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)
【考點】投資者風險識別與承受能力評估
【章節(jié)】第二十二章 第六節(jié)
解析：基金銷售的銷售適用性和投資者適當性的相關(guān)規(guī)定中投資者風險識別與承受能力評估包括投資者基本信息，其中個人投資者身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息，機構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息。
