基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題會重復考，基金從業(yè)資格考試出題點來自于教材和大綱，常見的出題點可能重復出題?？荚囶}目考查應知應會，綜合運用和靈活變通越來越強。一起來測試一下你的掌握情況吧！
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1、關于封閉式基金，以下表述正確的是()。
A.基金份額凈值與基金二級市場價格一致
B.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回
C.基金份額在合同期限內固定不變
D.基金份額凈值固定不變
【考點】封閉式基金與開放式基金的區(qū)別
【章節(jié)】第二章 第三節(jié)
解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減.
2、某投資者擬將一筆閑置資金用于投資理財，在下列何種情形下，該投資者不適合購買證券投資基金?()
A.厭惡通過間接投資工具進行投資
B.希望將資金交由專業(yè)投資機構進行管理和運作
C.希望獲得高于儲蓄或債券的收益率
D.厭惡股市波動風險且股票投資經驗不足
【考點】證券投資基金特點
【章節(jié)】第二章 第一節(jié)
解析：證券投資基金的特點有：(1)集合理財、專業(yè)管理;基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。(2)組合投資、分散風險;基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票(3)利益共享、風險共擔;(4)嚴格監(jiān)管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全。
3、對于公募基金的特點，以下表述錯誤的是()
I.集合理財，組合投資
II.托管免費，保持中立
III.嚴格監(jiān)營，信息透明
IV.專業(yè)管理，保障收益
A. II、III
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
【考點】證券投資基金特點
【章節(jié)】第二章 第一節(jié)
解析：證券投資基金的特點有：(1)集合理財、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風險;(3)利益共享、風險共擔;(4)嚴格監(jiān)管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全。
4、下列金融機構中可以申請基金銷售業(yè)務的是()
I. 期貨公司
II. 證券投資咨詢機構
III. 財務公司
IV. 保險代理公司
A.I、II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
【考點】基金銷售機構的概念
【章節(jié)】第二章 第二節(jié)
解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。
5、關于基金當事人及服務機構的職務，以下表述錯誤的是()
A.基金托管人的主要職責是資產保管、基金資金清算
B.份額登記機構的主要職責是基金份額的登記過戶、存管和結算
C.基金管理人主要負責基金產品的籌集和管理
D.基金估值核算機構的主要職責是基金估值的信息披露
【考點】基金估值核算機構的職責
【章節(jié)】第二章 第二節(jié)
解析：基金估值核算機構是指從事基金估值核算業(yè)務活動的機構?；鸸乐岛怂闶侵富饡嫼怂恪⒐乐导跋嚓P信息披露等業(yè)務活動。
6、中國證監(jiān)會派出機構負責對以下哪些機構進行日常監(jiān)管?()
I.轄區(qū)內的基金管理公司
II.轄區(qū)內的基金代銷機構
III.轄區(qū)內的異地基金管理公司的子公司
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III
D.II、III
答案：A
【考點】中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管職責
【章節(jié)】第二章 第二節(jié)
解析：各證監(jiān)局負責對經營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司、異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監(jiān)管。
7、某封閉式基金2019年7月8日的基金份額凈值為1200元，投資者當天在二級市場的賣出價格為每份1500元，則該投資者的交易情況為()
A.溢價交易，溢價率為20%
B.折價交易，折價率為25%
C.無折價率
D.溢價交易，溢價率為25%
【考點】封閉式基金價格形成方式
【章節(jié)】第二章 第三節(jié)
8、()是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
A.契約型基金
B.開放式基金
C.公司型基金
D.封閉式基金
【考點】封閉式基金的概念
【章節(jié)】第二章 第三節(jié)
解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
9、證券投資基金在一 定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，具體體現(xiàn)在證券投資基金()
A.可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析
B.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益
C.可以組合投資、分散投資風險
D.擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金
近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產業(yè)發(fā)展和經濟增長提供重要的資金來源，以利于生產力的提高和國民經濟的發(fā)展。
考點：基金業(yè)的地位和作用 理解
章節(jié)：第二章 第六節(jié)
10、關于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。
A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大
B.股票是信用憑證，基金是受益憑證
C.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系
D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業(yè)領域
通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。故A錯誤。基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險;銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責任。故B錯誤。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。故D錯誤。
考點：基金與股票的區(qū)別 理解
章節(jié)：第二章 第一節(jié)
11、關于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯誤的是( )。
A.基金財產獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產，體現(xiàn)了基金財產作為信托財產的獨立性
B.基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益， 不屬于基金管理人作為受托人的固有財產
C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金， 并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記
D.基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任
C項說法錯誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶。
考點：信托法的基本原理 掌握
章節(jié)：第二章 第三節(jié)
12、關于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括()
Ⅰ.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務
Ⅱ.證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風險共擔的原則
Ⅲ.組合投資、分散風險是基金的特色
Ⅳ.嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
證券投資基金特點
(一)集合理財、專業(yè)管理
(二)組合投資、分散風險
(三)利益共享、風險共擔
(四)嚴格監(jiān)管、信息透明
(五)獨立托管、保障安全
考點：證券投資基金的特點 掌握
章節(jié)：第二章 第一節(jié)
13、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣恕⑼泄苋艘蚬餐袨榻o基金財產或者基金份額持有人造成損失的，應當如何承擔責任?()
A.基金管理人和托管人承擔連帶賠償責任
B.基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔相應的
C.基金管理人和托管人協(xié)商承擔賠償責任
D.由基金財產承擔損失
基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反本法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者基金份額持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。
考點：共同受托責任 掌握
章節(jié)：第二章 第三節(jié)
14、關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是()
A.基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象
B.基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證
C.通常情況下 ，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大
D.股票是直接投資工具 ，籌集的資金主要投資于實業(yè)領域
基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故B錯誤
考點：股票和基金的區(qū)別 理解
章節(jié)：第二章 第一節(jié)
15、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項? ()
Ⅰ.法律主體資格不同
Ⅱ.投資者的地位不同
Ⅲ.基金組織方式不同
Ⅳ.基金運作管理標準不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：
(一)法律主體資格不同
(二)投資者的地位不同
(三)基金組織方式和營運依據不同
考點：契約型基金與公司型基金的區(qū)別 理解
章節(jié)：第二章 第三節(jié)
