1.甲是 A 基金公司的基金經(jīng)理，經(jīng)常去 B 上市公司調(diào)研，他在假期參加了 B 公司支付費(fèi)用的國(guó)外旅游等休閑活動(dòng)。請(qǐng)問(wèn)，甲的行為違反了忠誠(chéng)廉潔的()職責(zé)道德。
A.不得接受相關(guān)利益方的賄賂如禮物回扣
B.保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)
C.不得私下接受客戶要求買賣證券期貨的委托
D.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取非法利益
2.在基金運(yùn)作中起核心作用的是()。
A.基金管理人
B.基金銷售人
C.基金份額持有人
D.基金托管人
3.基金招募說(shuō)明書的責(zé)任編制人是()。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.證監(jiān)會(huì)
D.基金代銷公司
4.下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。
A.編制中期和年度基金報(bào)告
B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案
C.依法募集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜
D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
5.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果是根據(jù)基金產(chǎn)品的()來(lái)具體反映。
A.風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)
B.風(fēng)險(xiǎn)因子
C.風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)
D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
6.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)()備案。
A.5;主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
B.5;工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.3;主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
D.3;工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
7.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。
A.控制目標(biāo)
B.控制環(huán)境
C.控制利潤(rùn)
D.控制成本
8.私募基金經(jīng)理在銷售私募基金時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)簽訂的文件不包括()。
A.投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷
B.風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書
C.投資者符合合格投資者的承諾函
D.投資說(shuō)明書
9.尋找潛在客戶中，適用于直接關(guān)系型客戶群體的方法是()。
A.介紹法
B.陌生拜訪法
C.廣告宣傳
D.緣故法
10.開放式基金的申購(gòu)、贖回原則是()。
A.份額申購(gòu)，金額贖回
B.金額申購(gòu)，份額贖回
C.份額贖回，份額申購(gòu)
D.金額贖回，金額申購(gòu)
11.()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。
A.電話服務(wù)中心
B.郵寄服務(wù)
C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
D.“一對(duì)一”專人服務(wù)
12.根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為()。
A.封閉式基金和開放式基金
B.契約型基金和公司型基金
C.公募基金和私募基金
D.股票基金和債券基金
13.ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示()。
A.申購(gòu)、贖回清單
B.基金份額凈值
C.基金份額參考凈值
D.基金凈資產(chǎn)
14.銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有()特征。
A.隱性剛性兌付
B.影子銀行
C.杠桿效應(yīng)
D.無(wú)序循環(huán)
15.科學(xué)的資產(chǎn)管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括()。
A.基金績(jī)效評(píng)價(jià)
B.投資組合信息
C.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策流程
D.投資決策記錄
16.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括()。
A.一次性
B.專業(yè)性
C.時(shí)效性
D.規(guī)范性
17.下列選項(xiàng)中屬于債權(quán)類金融資產(chǎn)的是()。
A.債券、票據(jù)
B.股票、股指期貨
C.權(quán)證、藍(lán)籌股
D.房地產(chǎn)、期貨
18.控制活動(dòng)包括()。 Ⅰ.在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn) Ⅱ.對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核 Ⅲ.資產(chǎn)安全管理 Ⅳ.管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
19.基金公司中負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制的是()。
A.股東會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.董事會(huì)
D.董事長(zhǎng)
20.基金托管協(xié)議是()。
A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議
B.用以明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)
C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議
D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議
1.答案：A
解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。(2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。(5)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為向己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。
2.答案：A
解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
3.答案：B
解析：基金招募說(shuō)明書的責(zé)任編制人是基金管理人?；鹫心颊f(shuō)明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。
4.答案：D
解析：基金托管人職責(zé)：(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn);(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);(7)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;(11)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
5.答案：D
解析：基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映。
6.答案：B
解析：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規(guī)定：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
7.答案：B
解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。
8.答案：D
解析：選項(xiàng) D 不包括在內(nèi)：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估(選項(xiàng) A 符合)，由投資者書面承諾符合合格投資者條件(選項(xiàng) C 符合);應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(選項(xiàng) B 符合)，由投資者簽字確認(rèn)。
9.答案：D
解析：緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體。
10.答案：B
解析：開放式基金的申購(gòu)、贖回原則為金額申購(gòu)、份額贖回。
11答案：D
解析：“一對(duì)一”專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。
12.答案：C
解析：根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。選項(xiàng) A 錯(cuò)誤，根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金;選項(xiàng) B 錯(cuò)誤，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金;選項(xiàng) D 錯(cuò)誤，根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金。
13.答案：C
解析：ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。
14.答案：B
解析：選項(xiàng) B 正確：銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有影子銀行特征。
15.答案：D
解析：建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。
16.答案：A
解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性
17.答案：A
解析：選項(xiàng) A 正確：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。
18.答案：C
解析：控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格屬于內(nèi)部環(huán)境要素的內(nèi)容。
19.答案：C
解析：選項(xiàng) C 正確：基金管理人董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
20.答案：B
解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益;基金托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。
