81.下列不屬于分級基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是( )。
A.募集方式分為合并募集和分開募集
B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購
C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金
D.認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購
82.銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有( )。
Ⅰ.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)
Ⅱ.可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)
Ⅲ.因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要是由
Ⅳ.投資者適當(dāng)性匹配意見
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
83.下列不屬于證券投資基金的作用的是( )。
A.為中小投資者拓寬了投資渠道
B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和基金增長
C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展
D.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低
84.( )依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。
A.證券投資基金
B.養(yǎng)老基金
C.私募基金
D.貨幣基金
85.( )是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
A.增長型基金
B.收入型基金
C.穩(wěn)定型基金
D.平衡型基金
86.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A.集合理財(cái)、專業(yè)管理
B.組合投資、避免風(fēng)險(xiǎn)
C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
87.基金半年度報(bào)告( )披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告( )披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。
A.無須，無須
B.必須，必須
C.必須，無須
D.無須，必須
88.( )是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格， 并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。
A.持證上崗
B.持續(xù)學(xué)習(xí)
C.合理就業(yè)
D.專業(yè)審慎
89.基金合同生效六個(gè)月以上不滿一年的，以下說法正確的是( )。
A.宣傳材料可以登載基金歷史業(yè)績，業(yè)績自基金合同生效六個(gè)月起算
B.宣傳材料可以登載基金歷史業(yè)績，業(yè)績自基金合同生效之日起算
C.宣傳材料可以登載基金歷史業(yè)績，業(yè)績自基金合同生效滿 90 天起算
D.宣傳材料不可以登載基金歷史業(yè)績
90.下列描述中，屬于針對對沖基金的是( )。
A.是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式
B.是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金
C.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投資于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或者是小型的新型企業(yè)
D.是通過私募形式對私有企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資
91.以下屬于按基金投資對象進(jìn)行基金分類的是( )。
A.貨幣市場基金和混合基金
B.基金中的基金和混合基金
C.公募基金和私募基金
D.股票基金和債券基金
92.關(guān)于私募基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以下說法正確的是( )。
A.如果有私募基金管理人自行銷售的，應(yīng)當(dāng)由私募基金管理人簽字確認(rèn)，如果委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的應(yīng)當(dāng)由銷售機(jī)構(gòu)簽字確認(rèn)
B.應(yīng)當(dāng)由私募基金管理人簽字確認(rèn)
C.應(yīng)由委托銷售機(jī)構(gòu)簽字確認(rèn)
D.應(yīng)當(dāng)由投資者簽字確認(rèn)
93.基金的運(yùn)作包括( )。
Ⅰ.基金的募集
Ⅱ.基金的投資管理
Ⅲ.基金資產(chǎn)的托管
Ⅳ.基金份額的登記交易
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
94.( )具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價(jià)和教化的功能。
A.個(gè)人道德
B.直接道德
C.職業(yè)道德
D.對外道德
95.( )是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
A.中國證監(jiān)會
B.證券交易所
C.證券業(yè)協(xié)會
D.證券基金機(jī)構(gòu)
96.( )負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理工作，認(rèn)真執(zhí)行董事會決議，定期向董事會報(bào)告公司的經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等情況。
A.總經(jīng)理
B.督察長
C.監(jiān)事會
D.投資管理部門
97.對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在交易發(fā)生后( )個(gè)工作日內(nèi)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。
A.2
B.3
C.5
D.10
98.( )不可以開立基金賬戶。
A.16 歲個(gè)體小王
B.17 歲在讀大學(xué)生
C.23 歲應(yīng)屆畢業(yè)生
D.65 歲退休干部小李
99.封閉基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值的頻率為( )。
A.至少一月一次
B.至少每個(gè)工作日一次
C.至少每周一次
D.至少每周兩次
100.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是( )。
Ⅰ.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
Ⅱ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額
Ⅲ.查閱公開披露的基金信息資料
Ⅳ.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
81.答案：D
解析：分級基金份額的認(rèn)購方式包括場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購，故本題選擇 D 選項(xiàng)。
82.答案：D
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng);(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng);(3)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng);(4)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;(5)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;(6)投資者適當(dāng)性匹配意見。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
83.答案：D
解析：證券投資基金的作用為：(1)為中小投資者拓寬投資渠道;(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長;(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;(4)完善基金體系和社會保障體系，故本題選擇 D 選項(xiàng)。
84.答案：A
解析：證券投資基金是依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
85.答案：A
解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
86.答案：B
解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn); 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。故本題選擇B 選項(xiàng)。
87.答案：D
解析：半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告;年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披必須露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
88.答案：A
解析：持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)，故本題選擇 A 選項(xiàng)。
89.答案：B
解析：本題考查基金宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。基金合同生效 6 個(gè)月以上但不滿 1 年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。故本題應(yīng)選 B 選項(xiàng)。
90.答案：A
解析：A 項(xiàng)針對對沖基金;B 項(xiàng)針對另類投資基金;C 項(xiàng)針對風(fēng)險(xiǎn)投資基金;D 項(xiàng)針對私募股權(quán)基金。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
91.答案：D
解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類：按照法律形式，還可以分為契約型、公司型;按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的，根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
92.答案：D
解析：本題考查非公開募集基金推介方式的其他行為規(guī)范。私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等形式，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。私募基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金的，私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取上述規(guī)定的評估、確認(rèn)等措施。故本題應(yīng)選 D 選項(xiàng)。
93.答案：B
解析：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)，故本題選擇 B 選項(xiàng)。
94.答案：C
解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用，故本題選擇 C 選項(xiàng)。
95.答案：A
解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理?；饦I(yè)協(xié)會作為自律性組織，對基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
96.答案：A
解析：總經(jīng)理負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理工作?？偨?jīng)理應(yīng)當(dāng)認(rèn)真執(zhí)行董事會決議， 定期向董事會報(bào)告公司的經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等情況。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
97.答案：C
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后 5 個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
98.答案：B
解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為 18–70
周歲具有完全民事行為能力人，而 16 周歲以上不滿 18 周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。故本題選擇 B 選項(xiàng)。
99.答案：C
解析：封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。故本題選擇 C選項(xiàng)。
100.答案：C
解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
