1.長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是( )。
A.投資
B.貨幣儲(chǔ)蓄
C.保險(xiǎn)
D.股票
2.金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為( )。
A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)
B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)
3.( )在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。
A.股票
B.債券
C.基金
D.衍生金融工具
4.( )是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機(jī)構(gòu)
D.金融工具
5.( )是投資基金中最主要的一種類別。
A.私募股權(quán)基金
B.證券投資基金
C.對(duì)沖基金
D.另類投資基金
6.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由( )來保管。
A.基金發(fā)行人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
7.( )是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)
B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所
D.基金投資咨詢公司
8.基金的特點(diǎn)不包括( )。
A.杠桿效應(yīng)
B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.獨(dú)立托管、保障安全
9.基金在美國(guó)被稱為( )。
A.共同基金
B.單位信托基金
C.集合投資基金
D.證券投資信托基金
10.在基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是( )。
A.基金托管人
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部
C.基金管理人
D.基金份額持有人
11.封閉式基金的交易價(jià)格主要受( )的影響。
A.投資基金規(guī)模大小
B.上市公司質(zhì)量
C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系
D.投資時(shí)間長(zhǎng)短
12.通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。
A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益
B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健
D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)
13.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，不包括( )。
A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷
B.基金的后臺(tái)管理
C.基金的投資管理
D.基金的托管
14.公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。
A.公司法
B.公司章程
C.基金法
D.基金合同
15.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF 聯(lián)接基金投資于目標(biāo) ETF 的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.0.75
B.0.8
C.0.85
D.0.9
16.( )通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.保本基金
C.上市開放式基金(LOF)
D.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)
17.ETF 基金的特點(diǎn)不包括( )。
A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金
B.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制
C.擁有獨(dú)特的套利機(jī)制
D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度
18.某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為 50%-80%，債券資產(chǎn)比例為 15%-45%，該基金應(yīng)該屬于( )。
A.股票型基金
B.債券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金
19.在( )募集資金可以進(jìn)行( )證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。
A.境內(nèi);境外
B.境內(nèi);境內(nèi)
C.境外;境外
D.境外;境內(nèi)
20.債券與債券基金的異同點(diǎn)，正確的是( )。
A.債券沒有確定的到期日
B.債券的利息固定的收益不如債券基金的收益
C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)
D.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣
1.答案：B
解析：長(zhǎng)期以來，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是貨幣儲(chǔ)蓄，故本題選擇 B 選項(xiàng)。
2.答案：C
解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，故本題選擇 C 選項(xiàng)。
3.答案：D
解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用，故本題選擇 D 選項(xiàng)。
4.答案：D
解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體，故本題選擇 D 選項(xiàng)。
5.答案：B
解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，故本題選擇 B 選項(xiàng)。
6.答案：D
解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇 D 選項(xiàng)。
7.答案：A
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，故本題選擇 A 選項(xiàng)。
8.答案：A
解析：基金的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全，故本題選擇 A 選項(xiàng)。
9.答案：A
解析：在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”;在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”;在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金”，故本題選擇 A 選項(xiàng)。
10.答案：C
解析：管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或者基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)，故本題選擇 C 選項(xiàng)。
11.答案：C
解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，故本題選擇 C 選項(xiàng)。
12.答案：C
解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種，故本題選擇 C 選項(xiàng)。
13.答案：D
解析：從基金管理人的角度，基金的運(yùn)作活動(dòng)分為三大部分：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理、基金的后臺(tái)管理。D 項(xiàng)屬于基金托管人的活動(dòng)，故本題選擇 D 選項(xiàng)。
14.答案：B
解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，故本題選擇 B 選項(xiàng)。
15.答案：D
解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF 聯(lián)接基金投資于目標(biāo) ETF 的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的 90%。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
16.答案：D
解析：上市交易型開放式指數(shù)基金(ETF)又稱為交易所交易基金(ETF)，是一種交易所上市交易、基金份額可變的一種開放式基金。ETF 產(chǎn)生于加拿大，發(fā)展成熟于美國(guó)。一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的的市場(chǎng)指數(shù)，具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
17.答案：C
解析：ETF 基金的特點(diǎn)包括：(1)被動(dòng)操作的指數(shù)基金;(2)獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制;(3)實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
18.答案：D
解析：股票型基金的股票投資比重在 80%以上，債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干可知，該基金既不屬于股票型基金也不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對(duì)象，因此該基金應(yīng)屬于混合型基金。故本題選擇D 選項(xiàng)。
19.答案：A
解析：2007 年 6 月 18 日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，規(guī)定符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。故本題選擇A 選項(xiàng)。
20.答案：C
解析：債券與債券基金存在以下幾點(diǎn)區(qū)別：(1)債券基金收益不如債券的利息固定;(2)債券基金沒有確定的到期日;(3)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè);(4)投資風(fēng)險(xiǎn)不同。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
