61.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立( )，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
A.投資決策授權(quán)制度
B.業(yè)務(wù)交流制度
C.投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度
D.實(shí)質(zhì)性審查制度
62.1992 年 11 月，經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是( )。
A.淄博基金
B.華安創(chuàng)新
C.天驥基金
D.基金開元
63.下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是( )。
Ⅰ.發(fā)售基金
Ⅱ.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件
Ⅲ.提交備案申請
Ⅳ.資金存入專門賬戶
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
64.下列不屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是( )。
A.集合資金信托
B.企業(yè)年金
C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃
D.投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理
65.關(guān)于我國基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，下列說法錯誤的是( )。
A.在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)
B.在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式
C.銷售渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主
D.在促銷策略方面，輕首發(fā)重持續(xù)營銷
66.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是( )。
A.獲得盡可能高的回報(bào)
B.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低
C.獲得市場平均收益
D.在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)
67.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和( )等的業(yè)務(wù)活動。
A.風(fēng)險(xiǎn)控制
B.基金評價(jià)
C.基金交易電子商務(wù)平臺
D.基金估值
68.( )又叫創(chuàng)業(yè)基金。
A.證券投資基金
B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C.私募股權(quán)基金
D.另類投資基金
69.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向( )備案。
A.當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局
B.中國證券業(yè)協(xié)會
C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D.中國證監(jiān)會
70.綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是
( )。
A.投資決策教育，投資風(fēng)險(xiǎn)教育，資產(chǎn)配置教育
B.投資決策教育，資產(chǎn)配置教育，權(quán)益保護(hù)教育
C.投資決策教育，資產(chǎn)配置教育，投資法規(guī)教育
D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育，投資決策教育，權(quán)益配置教育
71.關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是( )。
A.開放式基金的基金份額的贖回
B.開放式基金的基金份額的申購
C.開放式基金的基金份額的登記
D.開放式基金的基金份額的認(rèn)購
72.關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是( )。
A.投資策略強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)
B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回
C.基金份額數(shù)量不固定
D.一般有一個固定的存續(xù)期
73.國內(nèi)第一只以債券投資為主的證券投資基金是( )。
A.博時價(jià)值增長基金
B.南方避險(xiǎn)增值基金
C.華安創(chuàng)新
D.南方寶元債券基金
74.( )是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。
A.證券交易所
B.證券業(yè)協(xié)會
C.中國證監(jiān)會
D.基金業(yè)協(xié)會
75.下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是( )。
Ⅰ.外部環(huán)境
Ⅱ.事項(xiàng)識別
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評估
Ⅳ.控制活動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
76.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出( )。
A.“投資風(fēng)險(xiǎn)”
B.“業(yè)績穩(wěn)健”
C.“盡享牛市”
D.“有保障高收益”
77.基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是( )。
A.本公司的品牌形象宣傳材料
B.單位或個人的推薦性文字
C.基金產(chǎn)品的基本要素
D.投資者教育的相關(guān)信息
78.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由( ) 依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。
A.中央銀行或財(cái)政部
B.中央銀行或證監(jiān)會
C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局
D.中國證監(jiān)會或財(cái)政部
79.基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括( )。
A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)
B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度
C.案例警示教育
D.基金公司投資決策的依據(jù)
80.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯誤的是( )。
A.在助于投資者做出選擇
B.使得基金業(yè)績比較更客觀公正
C.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)
D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管
61.答案：C
解析：投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
62.答案：C
解析：1992 年 6 月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》， 同年 11 月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金--天驥基金，規(guī)模為 5.81 億元人民幣。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
63.答案：B
解析：基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶。故本題選擇 B 選項(xiàng)。
64.答案：A
解析：A 項(xiàng)屬于信托公司的業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃， 故本題選擇 A 選項(xiàng)。
65.答案：D
解析：D 選項(xiàng)：在促銷策略方面，重首發(fā)輕持續(xù)營銷，故本題選擇 D 選項(xiàng)。
66.答案：D
解析：避險(xiǎn)策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基
金。避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
67.答案：C
解析：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動，故本題選擇 C 選項(xiàng)。
68.答案：B
解析：風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金。它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金， 投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值，故本題選擇 B 選項(xiàng)。
69.答案：C
解析：本題考查非公開募集基金的備案。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。故本題應(yīng)選 C 選項(xiàng)。
70.答案：B
解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：(1)投資決策教育;(2)資產(chǎn)配置教育;(3)權(quán)益保護(hù)教育。故本題選擇 B 選項(xiàng)。
71.答案：C
解析：開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為，故本題選擇 C 選項(xiàng)。
72.答案：D
解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。一般無固定的存續(xù)期，強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)，而封閉式基金有固定的存續(xù)期，故本題選擇 D 選項(xiàng)。
73.答案：D
解析：2002 年 8 月，南方基金管理公司推出了我國第一只以債券投資為主的南方寶元債券基金。故本題選擇 D 選項(xiàng)。
74.答案：A
解析：證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易， 實(shí)行自律管理的法人，故本題選擇 A 選項(xiàng)。
75.答案：B
解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成， 故本題選擇 B 選項(xiàng)。
76.答案：A
解析：基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資鳳險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。故本題選擇 A 選項(xiàng)。
77.答案：B
解析：基金宣傳推介材料的禁止性行為：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大
遺漏;(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;(6)登載單位或者個人的推薦性文字;(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形，故本題選擇 B 選項(xiàng)。
78.答案：C
解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。故本題選擇 C 選項(xiàng)。
79.答案：D
解析：基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī);公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度;案例警示教育。故本題選擇 D 選項(xiàng)，
80.答案：C
解析：基金分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)，故本題選擇 C 選項(xiàng)。
