41.下列有關基金信息披露的作用的說法，正確的是( )。
Ⅰ.有利于投資者的價值判斷
Ⅱ.有利于防止利益沖突與利益輸送
Ⅲ.有利于提高證券市場的效率
Ⅳ.有效防止信息濫用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
42.基金銷售機構(gòu)不包括( )。
A.商業(yè)銀行
B.保險公司
C.證券公司
D.基金評價機構(gòu)
43.基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是( )。
A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查
B.向投資人承諾收益
C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況
D.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品
44.崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括( )。
Ⅰ.采用豐富多彩的方式宣傳職業(yè)道德
Ⅱ.設立職業(yè)道德表彰制度
Ⅲ.樹立遵守職業(yè)道德模范典型
Ⅳ.建立職業(yè)道德與評聘制度相結(jié)合的機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
45.基金整個運作過程中，起核心作用的是( )。
A.基金份額持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人
46.基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了( )。
A.真實性原則
B.規(guī)范性原則
C.及時性原則
D.完整性原則
47.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取( )。
A.認購費
B.過戶費
C.手續(xù)費
D.申購費
48.下列關于金融工具的說法錯誤的是( )。
A.金融工具是金融市場上進行交易的載體
B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務受法律保護
C.金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓
D.金融工具一般不具有社會可接受性
49.下列關于基金募集申請注冊的表述，不正確的是( )。
A.自受理基金募集申請之日起 6 個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定
B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過 20 個工作日
C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過 6 個月
D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額
50.內(nèi)部控制機制中，在( )上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。
A.設置內(nèi)部控制機構(gòu)
B.建立內(nèi)部控制制度
C.監(jiān)督內(nèi)部控制
D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度
51.經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，( )有權(quán)通知他們停止其行為。
A.董事
B.監(jiān)事
C.股東
D.高級管理人員
52.在控制活動方面，基金公司應當建立完善的( )。
A.資產(chǎn)分離制度
B.崗位分離制度
C.重要業(yè)務部門和崗位的物理隔離
D.以上都正確
53.關于風險評估，以下描述正確的是( )
Ⅰ.風險評估可以采取定性和定量相結(jié)合的方式。
Ⅱ.風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為管理風險奠定基礎。
Ⅲ.風險評估就是其他風險管理要素的基礎。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
54.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起( )工作日內(nèi)遞交報告材料。
A.3 個
B.5 個
C.7 個
D.10 個
55.A 基金申購費率 0.8%，贖回費率 0.5%。B 基金申購費率 1.5%，贖回費率0.5%。投資者將持有的 A 基金轉(zhuǎn)為 B 基金，轉(zhuǎn)換費率為( )。
A.0.02
B.0.015
C.0.012
D.0.005
56.公司內(nèi)部控制的核心是( )。
A.明確責任
B.權(quán)力制衡
C.風險控制
D.嚴格授權(quán)
57.關于公司型基金，下列說法不正確的是( )。
A.具有法人資格
B.設有董事會
C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)
D.依據(jù)投資公司章程營運基金
58(. )要求內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨立性原則
D.成本效益原則
59.關于職業(yè)道德，下列說法錯誤的是( )。
A.它涉及到人們的內(nèi)心信念
B.它是以善惡進行評價的心理意識
C.它是一種內(nèi)在的、強制性的約束機制
D.它是人們職業(yè)活動的行為規(guī)范的總和
60.基金是一種( )憑證。
A.所有權(quán)
B.債權(quán)
C.債務
D.受益
41.答案：B
解析：基金信息披露的作用：(1)有利于投資者的價值判斷：(2)有利于防止利益沖突與利益輸送;(3)有利于提高證券市場的效率;(4)能有效防止信息濫用，故本題選擇 B 選項。
42.答案：D
解析：基金評價機構(gòu)屬于基金的服務機構(gòu)，D 錯誤，故本題選擇 D 選項。
43.答案：B
解析：基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不可向投資人承諾收益，故本題選擇
B 選項。
44.答案：A
解析：崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括：(1)采用豐富多彩的方式宣傳職業(yè)道德;(2)設立職業(yè)道德表彰制度;(3)樹立遵守職業(yè)道德模范典型;(4)建立職業(yè)道德與評聘制度相結(jié)合的機制，故本題選擇 A 選項。
45.答案：C
解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構(gòu)承擔，故本題選擇 C 選項。
46.答案：A
解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。它要求披露的信息應當以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。故本題選擇 A 選項。
47.答案：A
解析：基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費，故本題選擇 A選項。
48.答案：D
解析：金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉(zhuǎn)讓。不同的金融工具具有不同的特點，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場上為不同交易者服務。故本題選擇 D 選項。
49.答案：D
解析：D 項，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額。故本題選擇 D 選項。
50.答案：C
解析：基金管理人內(nèi)部控制機制建設應在以下四個方面加強：(1)在設置內(nèi)部控制機構(gòu)上，不能重眼前商業(yè)利潤、不注重專職內(nèi)部控制機構(gòu)建立的偏向;(2)在建立內(nèi)部控制制度上，不能重內(nèi)部管理制度建立、不注重內(nèi)部核心部門“防火墻”制度建立的偏向;(3)在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，不能重非經(jīng)常性發(fā)生事項控制、不注重經(jīng)常性發(fā)生事項控制的偏向;(4)在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。故本題選擇 C 選項。
51.答案：B
解析：當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為，故本題選擇 B 選項。
52.答案：D
解析：在控制活動方面，基金管理人應當通過授權(quán)控制來控制業(yè)務活動的運作。公司應當建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。同時公司應該建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務部門和崗位應當進行物理隔離。故本題選擇 D 選項。
53.答案：A
解析：風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法?；鸸芾砣说膬?nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好，故本題選擇 A 選項。
54.答案：B
解析：基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起 5 個工作日內(nèi)遞交報告材料。故本題選擇 B 選項。
55.答案：B
解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指不需要先贖回已持有的基金，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式。本題就是直接申購不需要再贖回 A。故轉(zhuǎn)換率為 1.5%，故本題選擇 B 選項。
56.答案：C
解析：公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。故本題選擇 C 選項。
57.答案：C
解析：公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)，而非自行經(jīng)營和管理基金財產(chǎn)。故本題選擇 C 選項。
58.答案：A
解析：健全性原則指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，故本題選擇 A 選項。
59.答案：C
解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。C 項，法律主要依靠國家強制力保證實施;而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性。故本題選擇 C 選項。
60.答案：D
解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人，故本題選擇 D 選項。
