21.答案：C

解析：價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高，故本題選擇 C 選項。

22.答案：A

解析：一般而言，增長型基金風險大、收益高，收入型基金風險小、收益較低， 平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金和收入型基金之間;穩(wěn)健型基金指以追求基金資產的穩(wěn)健增值為目標而設立的基金，該類基金注重風險的控制，把降低風險的目的看的比追求收益更重要，故本題選擇 A 選項。

23.答案：A

解析：基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力， 并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據(jù)。故本題選擇 A 選項。

24.答案：A

解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時， 不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。故本題選擇 A 選項。

25.答案：C

解析：C 項，增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除。故本題選擇 C 選項。

26.答案：B

解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金投入證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用，可以優(yōu)化金融結構、促進經濟增長，故本題選擇B 選項。

27.答案：C

解析：合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識;聲譽風險則是指由基金管理人經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險;道德風險主要是指基金管理人員為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導致的風險。故本題選擇 C 選項。

28.答案：C

解析：基金業(yè)協(xié)會的職責：(1)教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益;(2)依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求;(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓;(5)提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解;(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案;(8)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。選項 C 屬于證券交易所的職責。故本題選擇 C 選項。

29.答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突，故本題選擇 B 選項。

30.答案：D

解析：狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金機構內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理，故本題選擇 D 選項。

31.答案：B

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。故本題選擇 B 選項。

32.答案：D

解析：貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持 1 元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近 7 日年化收益率，故本題選擇 D 選項。

33.答案：A

解析：陌生拜訪法針對陌生關系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。故本題選擇 A 選項。

34.答案：D

解析：政府基金監(jiān)管活動貫穿基金機構從設立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動，故本題選擇 D 選項。

35.答案：C

解析：基金注冊登記機構的主要職責：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負責基金份額登記，確認基金交易;(3)發(fā)放基金紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。故本題選擇 C 選項。

36.答案：C

解析：基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購(認購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認購)費率標準;基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認購)費率標準。對于持有期低于 3 年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。故本題選擇 C 選項。

37.答案：C

解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額， 故本題選擇 C 選項。

38.答案：D

解析：對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基

金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經驗，財務狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。故本題選擇 D 選項。

39.答案：B

解析：托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前 30 日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。故本題選擇 B 選項。

40.答案：B

解析：基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：(1)對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;(2)對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法;(3)對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;(4)對基金產品和基金投資人進行匹配的方法，故本題選擇 B 選項。