6、基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容

（1）守法合規(guī)——最基礎(chǔ)要求

（2）誠(chéng)實(shí)守信——核心規(guī)范

（3）專業(yè)審慎——具備與職業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的技能，勤勉審慎的開展業(yè)務(wù)

①持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)；②審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

（4）客戶至上——從投資人的根本利益出發(fā)，客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶。

（5）忠誠(chéng)盡責(zé)

①忠誠(chéng)，忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突；

②盡責(zé)，以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，勤勉履行崗位職責(zé)；

③要求：忠誠(chéng)廉潔——不接受賄賂或進(jìn)行商業(yè)賄賂；勤勉盡責(zé)——合約到期前提出辭職申請(qǐng)，并完成工作移交，離職后仍然履行保密和競(jìng)業(yè)禁止義務(wù)。

（6）保守秘密

①秘密包括：商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。

②基本要求：無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

7、基金的合同生效

①募集期限屆滿之日起10日內(nèi)驗(yàn)資。

②證監(jiān)會(huì)自收到驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。

③基金管理人次日發(fā)布基金合同生效公告。

8、開放式基金申購(gòu)和贖回登記及款項(xiàng)的支付

①T日申購(gòu)，T+1日辦理增加權(quán)益登記，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額；

②T日贖回，T+1日辦理扣除權(quán)益登記，7個(gè)工作日內(nèi)支付款項(xiàng)。

9、開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理

（1）認(rèn)定：單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%為巨額贖回

（2）處理方式：全部接受贖回或者部分延期贖回（必須公告）

①在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理，按比例確定單個(gè)贖回者的贖回份額；

②未受理部分可延遲至下個(gè)開放日辦理，并以下個(gè)開放日的份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額；

（3）連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，可暫停接受贖回；已接受的贖回申請(qǐng)可延緩支付贖回款項(xiàng)，不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日。

10、基金信息披露的作用

①有利于投資者的價(jià)值判斷；

②有利于防止利益沖突與利益輸送；

③有利于提高證券市場(chǎng)效率；

④有效防止信息濫用。

11、基金管理人的信息披露義務(wù)

①基金份額發(fā)售的3日前，登載基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申請(qǐng)材料

②基金合同生效的次日，登載合同生效公告。

③開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，登載招募說(shuō)明書。

④基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料。

⑤封閉式基金至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

⑥每年結(jié)束后90日內(nèi)，披露年度報(bào)告；上半年結(jié)束后60日內(nèi)，披露半年度報(bào)告；每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，披露季度報(bào)告。

⑦重大事件應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

⑧應(yīng)提前30日公告公布召開持有人大會(huì)。

⑨基金管理人職責(zé)終止時(shí)，公告審計(jì)結(jié)果

12、基金凈值公告

（1）普通基金凈值公告：包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。

（2）封閉式基金：每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

（3）開放式基金：在其開放申購(gòu)和贖回前，每周一次。開放申購(gòu)和贖回后，每日一次。

13、ETF的信息披露

（1）在基金合同和招募說(shuō)明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回方式，以及投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回基金份額涉及的對(duì)價(jià)種類等。

（2）上市交易：在每日開市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)解釋基金份額參考凈值。

（3）對(duì)ETF的定期報(bào)告，按法規(guī)對(duì)上市交易指數(shù)基金的一般要求進(jìn)行披露，無(wú)特別的披露事項(xiàng)。

14、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

（1）獲得工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

（2）有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（3）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

（4）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

（5）有安全、有效的辦理基金相關(guān)業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

（6）制定了完善的資金清算流程、業(yè)務(wù)流程

（7）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

（8）制定了銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等管理制度

（9）有符合法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制

15、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型

16、宣傳推介材料的報(bào)備流程

17、基金銷售適用性的指導(dǎo)原則

投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。

18、內(nèi)部控制的五原則

19、基金監(jiān)察稽核控制

（1）基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察集合工作，公司應(yīng)當(dāng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。

（2）基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

（3）督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)回會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

20、基金與股票、債券的差異

考后更新10月31日基金從業(yè)考試試題及答案，敬請(qǐng)關(guān)注！【進(jìn)入查看>>】