233網(wǎng)校為您整理2019年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的出題考點(diǎn)，為以后備考的考友們提供參考。

基金從業(yè)考過的考點(diǎn)可能再考，一定要加以重視。《基金法律法規(guī)》章節(jié)思維導(dǎo)圖|| 干貨筆記||章節(jié)題庫(kù)

考點(diǎn)：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本原則

考點(diǎn)來(lái)源：基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理原則，第24章第3節(jié)

考點(diǎn)解析：針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，基金公司建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并以具體指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使得風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性。

基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

(1)最高性原則。公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位并對(duì)此做出承諾。

(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

(3)權(quán)責(zé)匹配原則。公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對(duì)等。

(4)獨(dú)立性原則。公司應(yīng)設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位，負(fù)責(zé)評(píng)估、監(jiān)控、檢查和報(bào)告公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并具有相對(duì)獨(dú)立的匯報(bào)路線。

(5)定性和定量相結(jié)合原則。

(6)適時(shí)性原則。外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。

【2019.11考題回顧】針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，基金公司建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并以具體指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，這是基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的()原則。

A、定性和定量相結(jié)合

B、最高性

C、獨(dú)立性

D、全面性