基金法律法規(guī)的題目比較偏記憶，所以考試時經(jīng)常會考得比較細，一旦看書時沒有學仔細，一個不小心就掉進“坑”里去了，所以大家做題時務必小心細致。
下面233老師為大家整理了幾道容易掉“坑”的真題，大家把它收藏好并練練手。如果你也做錯了，記得對應知識點再去聽精講班鞏固一下哦~
1、關于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（ ）。
A、資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人
B、資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的
C、受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)
D、資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實物資產(chǎn)實現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值
【真題解析】本題主要考查資管管理的特征。各個選項對應了資產(chǎn)管理的三大特征：
①資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以盈利為目的的，故B錯誤;
②資產(chǎn)管理行業(yè)受托管理的資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)，故C錯誤;
③資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及其他可悲證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值，故D錯誤。
2、關于證券投資基金利益共享，風險共擔的特點，以下說法錯誤的是（ ）
A、基金投資損失由基金份額持有人共同承擔
B、基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬
C、基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有
D、基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配
【真題解析】仔細看C選項：基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有。而實際上，基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，按其持有的基金份額比例進行分配?；鸬漠斒氯税ɑ鸱蓊~持有人、基金管理人和基金托管人。
3、確認基金交易是（ ）的職責之一。
A、基金托管人
B、銷售機構
C、基金份額登記機構
D、中央結算公司
【真題解析】基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。
4、關于基金招募說明書的內容，以下做法合規(guī)的是（ ）。
Ⅰ、貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為0
Ⅱ、封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回
Ⅲ、混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費
Ⅳ、ETF招募說明書中約定既在交易所上市交易，也在一級市場以組合證券進行申購和贖回
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【真題解析】封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。故Ⅱ錯誤。
開放式基金和封閉式基金的區(qū)別
區(qū)別 | 開放式基金 | 封閉式基金 |
期限不同 | 無固定存續(xù)期 | 合同中規(guī)定規(guī)定 |
份額限制不同 | 隨時可申購或贖回 | 份額固定，封閉期不得增減 |
交易場所不同 | 按基金管理人確定的時間和地點提出申購贖回申請 | 證券交易所 |
價格形成方式不同 | 以每一基金份額凈資產(chǎn)值為基礎 | 由市場供求關系決定 |
激勵約束機制與投資策略 | 規(guī)模隨基金表現(xiàn)變動，注重資產(chǎn)流動性，不會全額投資 | 份額固定，投資運作受贖回壓力的影響較小，便于長期投資和全額投資 |
5、關于基金的分類，以下說法錯誤的是（ ）
A、基金資產(chǎn) 80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金
B、基金資產(chǎn) 80%以上投資于股票的為股票基金
C、基金資產(chǎn) 80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金
D、基金資產(chǎn) 80%以上投資于債券的為債券基金
【真題解析】貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。
