11. 在理財顧問業(yè)務(wù)中，最先進(jìn)行的一個環(huán)節(jié)是（ ）。
A.對客戶資產(chǎn)管理目標(biāo)進(jìn)行分析
B.為客戶進(jìn)行基礎(chǔ)規(guī)劃
C.收集客戶信息
D.為客戶進(jìn)行資產(chǎn)狀況分析

12. 下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是（ ）。
A.貨幣兌換費
B.商業(yè)銀行劃入的外匯資金
C.境外匯回的投資本金
D.境外匯回的投資收益

13. 在債務(wù)管理中，債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是（ ）。
A.0.3
B.0.4C.0.5
D.0.6

14. 下列關(guān)于債券價格風(fēng)險的說法，不正確的是（ ）。
A.也叫利率風(fēng)險
B.也叫信用風(fēng)險
C.當(dāng)利率上漲時，債券價格下跌
D.債券的到期時間越長，利率風(fēng)險越大

15. 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，保證收益理財計劃中的保證收益（ ）。
A.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付浮動收益
B.指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃
C.指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險
D.由銀行和客戶按照合同約定分配

16. 下列關(guān)于期貨交易制度的表述，錯誤的是（ ）。
A.在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價格的一定比例繳納資金，用于結(jié)算和保證履約
B.期貨交易的主要制度包括保證金制度、每日結(jié)算制度、信息披露制度等
C.會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補(bǔ)足時可以實行強(qiáng)行平倉制度
D.持倉限額制度是指交易所規(guī)定會員或客戶可以持有的、按單邊計算的某一合約投機(jī)頭寸的最大數(shù)額

17. 稅收規(guī)劃的原則不包括（ ）。
A.合法性原則
B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則
C.目的性原則
D.規(guī)劃性原則

18. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策對投資理財具有實質(zhì)性的影響，下列說法正確的是（ ）。
A.在股市低迷時期，通過提高印花稅降低交易成本，從而刺激股市反彈
B.積極的財政政策可以有效的刺激投資需求的增長，從而提高資產(chǎn)價格
C.寬松的貨幣政策會抑制投資需求，導(dǎo)致利率上升和金融資產(chǎn)價格下跌
D.偏緊的收入分配政策會刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求，支持相應(yīng)的資產(chǎn)價格上漲

19. 復(fù)利現(xiàn)值與復(fù)利終值的確切關(guān)系是（ ）。
A.正比關(guān)系
B.反比關(guān)系
C.互為倒數(shù)關(guān)系
D.同比關(guān)系

20. 《中華人民共和國證券法》規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損，并且以上資料的保存期限不得少于（ ）。
A.5 年
B.10 年
C.15 年
D.20 年