第 1 題 
下列行為中，（ ）違反了保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私的規(guī)定。
A.與同業(yè)工作人員交流對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)
B.銀行理財(cái)人員調(diào)查客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、風(fēng)險(xiǎn)偏好
C. 了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶的信息記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況
D.與同事通過(guò)電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
正確答案：A,

第 2 題 
若理財(cái)客戶的投資目標(biāo)是獲得較穩(wěn)定但是超過(guò)銀行存款的收益，則最適合他的投資工具是( )
A.債券 B.股票
C.股指期貨 D.認(rèn)股權(quán)證
正確答案：A,

第 3 題 
下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的論述中，錯(cuò)誤的一項(xiàng)是 （ ）
A.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)客戶理財(cái)效用最大化
B.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃需綜合考慮各種投資理財(cái)手段
C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的收益率通常與銀行定期存款利率相符
D. “量身定傲”是結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的一個(gè)重要特征
正確答案：C,

第 4 題 
下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 （ )
A.基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買(mǎi)基金遭受損失的可能性
B.基金損失的可能性取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作
C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零
D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)法消滅風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：C,

第 5 題 
如果名義利率是4%，通貨膨脹率為6%，那么實(shí)際利率為 （ ）
A. 10% B. 5% 
C. 2% D. -2%
正確答案：D,

第 6 題 
下列關(guān)于保證收益理財(cái)計(jì)劃的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 （ ）
A.可能被商業(yè)銀行利用，回避利率管制，導(dǎo)致不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
B.可能被商業(yè)銀行利用成為高息攬儲(chǔ)和規(guī)模擴(kuò)張的手段
C.商業(yè)銀行可以按照約定的附加條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率
D.相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)一定要由銀行承擔(dān)
正確答案：D,

第 7 題 
下列關(guān)于債券的敘述中，錯(cuò)誤的是 （ ）
A.債券的期限越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越高
B.債券的價(jià)格與利率呈反向關(guān)系
C.債券的息票率越高，利率風(fēng)險(xiǎn)越高
D.利率上漲引起債券價(jià)格下降的幅度比利率下降引起債券價(jià)格上升的幅度小
正確答案：C,

第 8 題 
理財(cái)活動(dòng)與（ ）經(jīng)濟(jì)政策息息相關(guān)。
A.市場(chǎng) B.微觀
C.宏觀 D.計(jì)劃
正確答案：C,

第 9 題 
沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的債券，利用賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的債券是（ ）
A.憑證式國(guó)債 B.記賬式國(guó)債 
C.儲(chǔ)蓄國(guó)債 D.實(shí)物國(guó)債
正確答案：B,

第 10 題 
銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶建議的金融產(chǎn)品的特性、 收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系等，這是（ ）的內(nèi)容。
A.忠于職守 B.勤勉盡職 
C.專業(yè)勝任 D.熟知業(yè)務(wù)
正確答案：D,