第 1 題
下列四種理財(cái)計(jì)劃中，投資者的預(yù)期收益最高的是 （ ）
A.固定收益理財(cái)計(jì)劃 B.最低收益理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
正確答案：D,
第 2 題
可轉(zhuǎn)換債券持有人 （ ）
A.是發(fā)債公司的股東
B.定期從公司獲取股息
C.必須到期將債券轉(zhuǎn)換成股票
D.在可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票之前，可轉(zhuǎn)換債券持有人只享有利息，不能分享公司的分紅派息
正確答案：D,
第 3 題
下列不屬于基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)的是 （ ）
A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資
B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
C.辦理基金備案手續(xù)
D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利
正確答案：B,
第 4 題
下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是 （ ）
A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、 可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)
B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購(gòu)買多好的保險(xiǎn)，總會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生
C.商業(yè)銀行對(duì)于無法避免、降低、緩釋的搡作風(fēng)險(xiǎn)束手無策
D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提損失準(zhǔn)備或分配資本金
正確答案：C,
第 5 題
對(duì)于壓力測(cè)試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃，商業(yè)銀行 （ ）
A.不應(yīng)銷售
B.應(yīng)限量銷售
C.應(yīng)擴(kuò)大銷售以分散風(fēng)險(xiǎn)
D.應(yīng)按原計(jì)劃銷售并更小心地經(jīng)營(yíng)管理
正確答案：A,
第 6 題
下列關(guān)于年金的說法中，錯(cuò)誤的是 （ ）
A.在每期期初發(fā)生的等額支付稱為預(yù)付年金
B.在每期期末發(fā)生的等額支付稱為普通年金
C.遞延年金是普通年金的特殊形式
D.如果遞延年金的第一次收付款的時(shí)間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8
正確答案：D,
第 7 題
( )通常指派最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。
A.董事會(huì) B.高級(jí)管理層
C.監(jiān)事會(huì) D.風(fēng)險(xiǎn)管理層
正確答案：A,
第 8 題
( )是銀行從業(yè)人員制定個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合 理以及完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的可能性。
A.負(fù)債率 B.財(cái)務(wù)信息
C.個(gè)人儲(chǔ)蓄 D.財(cái)務(wù)認(rèn)知
正確答案：B,
第 9 題
某銀行工作人員小陳發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候，刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn) 銷售目標(biāo)，則小陳 （ ）
A.威脅該同事要向上級(jí)和有關(guān)部門舉報(bào)，要求同事以后向其提供內(nèi)幕信息
B.不應(yīng)越職過問，因?yàn)槠渌碌男袨閼?yīng)由有關(guān)部門監(jiān)管
C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告
D.為避免打草驚蛇，不事先提醒該同事，而是立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的不當(dāng)行為
正確答案：C,
第 10 題
《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法，其中不包括（ ）
A.高級(jí)計(jì)量法 B.標(biāo)準(zhǔn)法
C.基本指標(biāo)法 D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法
正確答案：D,
