第 1 題 
下列理財(cái)計(jì)劃中，（）是指投資者獲取的收益固定，風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān)，如果資金運(yùn)營(yíng)不善而產(chǎn)生損失，責(zé)任完全由銀行承受；如果資金運(yùn)營(yíng)得當(dāng)，則超過固定收益部分的收益歸商業(yè)銀行所有的理財(cái)計(jì)劃。
A.固定收益理財(cái)計(jì)劃 
B.最低收益理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
正確答案：A,

第 2 題 
在《保險(xiǎn)法》中，（ ）作為保險(xiǎn)活動(dòng)中的一項(xiàng)最重要的原則，較其他民事法律的要求更高。
A.保險(xiǎn)專營(yíng)原則 
B.合同自由原則
C.誠(chéng)實(shí)信用原則 
D.公平競(jìng)爭(zhēng)原則
正確答案：C,

第 3 題 
衡量債券持有人按自己的需要和市場(chǎng)狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券的難易程度的指標(biāo)是 （）
A.償還性 
B.收益性
C.流動(dòng)性 
D.安全性
正確答案：C,

第 4 題 
兼具債券和股票特性的融資工具是 （）
A.商業(yè)票據(jù) 
B.銀行貸款
C.可轉(zhuǎn)換公司債券 
D.回購(gòu)協(xié)議
正確答案：C,

第 5 題 
下列敘述中，屬于遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易的特點(diǎn)的是 （）
A.在交易所進(jìn)行 
B.只存在信用風(fēng)險(xiǎn)
C.不需支付保證金 
D.賣方是為了防范利率上升的風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：C,

第 6 題 
投資規(guī)劃的步驟中，倒數(shù)第二步是 （）
A.確定客戶的投資目標(biāo) 
B.讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.監(jiān)控投資計(jì)劃 
D.實(shí)施投資計(jì)劃
正確答案：D,

第 7 題 
不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容是 （）
A.教育規(guī)劃 
B.健康規(guī)劃
C.退休規(guī)劃 
D.居住規(guī)劃
正確答案：B,

第 8 題 
—般情況下，變動(dòng)收益證券比固定收益證券 （）
A.收益高，風(fēng)險(xiǎn)小 
B.收益低，風(fēng)險(xiǎn)小
C.收益低，風(fēng)險(xiǎn)大 
D.收益高，風(fēng)險(xiǎn)大
正確答案：D,

第 9 題 
證券投資基金的基金托管人是 （）
A.基金份額持有人 
B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
C.商業(yè)鋃行 
D.基金公司
正確答案：C,

第 10 題 
甲在某公司工作，其主要任務(wù)是在某保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)為保險(xiǎn)公司代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。甲是 （）
A.保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)代言人 
B.保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
C.保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品推廣人 
D.保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)代理人
正確答案：D,