11. 客戶信息可以分為定性信息和定量信息，下列屬于定性信息的有（ ）。
A.有關(guān)財務(wù)顧問的信息
B.現(xiàn)有投資情況
C.投資偏好
D.金錢觀
E.家庭關(guān)系

12. 常見的資產(chǎn)配置組合模型中，可被視為低風險、低收益的資產(chǎn)的有（ ）。
A.債券
B.存款
C.國債
D.貨幣基金
E.股票

13. 商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用（ ）等指標。
A.風險價值限額
B.期權(quán)限額
C.結(jié)算信用風險限額
D.結(jié)算前信用風險限額
E.止損限額

14. ETF 在本質(zhì)上是開放式基金，與現(xiàn)有開放式基金沒什么本質(zhì)區(qū)別，但其本身具有的鮮明特征包括（ ）。
A.可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣份額
B.ETF 基本是指數(shù)型的開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回FIF，而不是現(xiàn)有開放式基金的
以現(xiàn)金申購贖回。
D.投資者通過基金將分散的資金集中起來，交由專業(yè)的托管人和管理人進行托管、管理
E、ETF 不能在交易所掛牌買賣

15. 按照金融工具發(fā)行和流通特征，金融市場分為（ ）。
A.發(fā)行市場
B.一級市場
C.二級市場
D.第三市場
E.第四市場

16. 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當（ ）。
A.對與個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識
B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準、行為守則
C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解
D.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗
E.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

17. 進行現(xiàn)金管理的目的在于（ ）。
A.滿足日常的、周期性支出的需求
B.滿足應(yīng)急資金的需求
C.滿足未來消費的需求
D.滿足財富積累的需求
E.滿足投資獲利的需求

18. 《民法通則》規(guī)定，法人應(yīng)當具備的條件有（ ）。
A.依法成立
B.有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費
C.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平
D.有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所
E.能夠獨立承擔民事責任

19. 下列關(guān)于銀行承兌匯票的表述正確的有（ ）。
A.安全性高
B.交易方便
C.手續(xù)簡單
D.信用度好
E.靈活性好

20. 根據(jù)我國保險法，索賠與理賠的程序包括（ ）。
A.出險通知
B.提供索賠單證
C.核定賠償
D.退保
E.申訴