1、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,()是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。
A、綜合理財業(yè)務(wù)
B、個人理財業(yè)務(wù)
C、理財計劃
D、私人銀行業(yè)務(wù)
【答案】B

2、經(jīng)濟環(huán)境的變化會對個人投資理財策略產(chǎn)生影響,一般而言,()可能導(dǎo)致減少儲蓄、增加基金股票配置。
A、預(yù)期未來通貨緊縮
B、預(yù)期未來本幣貶值
C、預(yù)期未來利率上升
D、預(yù)期未來經(jīng)濟景氣
【答案】D

3、商業(yè)銀行在提供財務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上,進一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是()業(yè)務(wù)。
A、綜合理財規(guī)劃
B、投資規(guī)劃
C、投資品分析
D、理財顧問服務(wù)
【答案】D

4、下列對綜合理財服務(wù)的理解,錯誤的選項是()。
A、綜合理財服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險
B、與理財顧問服務(wù)相比,綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化
C、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種
D、私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)
【答案】D

5、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是()。
A、綜合理財服務(wù)
B、理財顧問服務(wù)
C、財務(wù)顧問服務(wù)
D、投資顧問服務(wù)
【答案】A

6、證券的發(fā)行市場又稱為()。
A、一級市場
B、二級市場
C、 交易所市場
D、場外交易市場
【答案】A

7、貨幣市場是融資期限在()的金融市場。
A、半年以內(nèi)
B、一年以內(nèi)
C、一年以上
D、五年以上
【答案】B

8、在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先順序是遵循競價交易的()原則。
A、數(shù)量優(yōu)先
B、時間優(yōu)先
C、價格優(yōu)先
D、品種優(yōu)先
【答案】B

9、下列屬于金融資產(chǎn)的是()。
A、收據(jù)
B、股票
C、購物券
D、貨物提單
【答案】B

10、按股東承擔(dān)的風(fēng)險和享有權(quán)益情況來劃分，股票可以劃分為()。
A、記名股和無記名股
B、面額股和無面額股
C、流通股和非流通股
D、普通股和優(yōu)先股
【答案】D

11、在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資的投資工具的時期是()
A、老年養(yǎng)老期
B、中年成熟期
C、青年發(fā)展期
D、少年成長期
【答案】C

12、盡力保全已積累的財富、厭惡風(fēng)險，這樣的理財特征通常屬于()
A、老年養(yǎng)老期
B、中年成熟期
C、青年發(fā)展期
D、少年成長期
【答案】A

13、在人的生命周期中，理財策略最簡單的時期是()
A、老年養(yǎng)老期
B、中年成熟期
C、青年發(fā)展期
D、少年成長期
【答案】D

14、李氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學(xué);擁有各類型態(tài)的積蓄共40萬元;夫婦倆準備65歲時退休。則根據(jù)生命周期理論，理財客戶經(jīng)理給出的以下理財分析和建議不恰當?shù)氖?)
A、李氏夫婦的支出減少，收入不變，財務(wù)比較自由
B、李氏夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來養(yǎng)老做準備
C、李氏夫婦應(yīng)當利用共同基金、人壽保險等工具為退休生活做好充分的準備
D、低風(fēng)險股票、高信用等級的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇
【答案】B

15、下列對生命周期各個階段的特征的陳述有誤的一項是()
A、銀行存款比較適合少年成長期的客戶存放富余的消費資金
B、處于青年發(fā)展期的理財客戶通常的理財理念是追求快速增加資本積累
C、當理財客戶處于中年成熟期時，其理財策略是最保守的
D、老年養(yǎng)老期的客戶在理財時應(yīng)當注重于資產(chǎn)價值的穩(wěn)定性而非增長性
【答案】C

16、個人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時個人客戶需求與經(jīng)濟波動的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的( )
A、需求的分散性與低風(fēng)險性
B、需求的廣泛性與動態(tài)
C、需求的交融性和與放開性
D、需求的差異性與層次性
【答案】A

17、銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是( )
A、捆綁銷售
B、將客戶分類
C、交叉銷售
D、提高客戶滿意度
【答案】C

18、充分體現(xiàn)了“以客戶為中心”的營銷精髓的是( )
A、交易營銷
B、客戶營銷
C、關(guān)系營銷
D、價值營銷
【答案】C

19、在個人理財?shù)目蛻絷P(guān)系維護中不包括( )
A、知識維護
B、客戶本身價值維護
C、顧問式營銷維護
D、交叉銷售維護
【答案】B

20、證券投資基金通過多樣化的資產(chǎn)組合,可以分散化資產(chǎn)的()
A、系統(tǒng)性風(fēng)險
B、市場風(fēng)險
C、非系統(tǒng)性風(fēng)險
D、政策風(fēng)險
【答案】C

21、由于某種全局性的因素引起的股票投資收益的可能性變動，這種因素對市場上所有股票收益都產(chǎn)生影響的風(fēng)險是()
A、政策風(fēng)險
B、信用風(fēng)險
C、利率風(fēng)險
D、系統(tǒng)性風(fēng)險
【答案】D

22、采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的一年期債券，面值為1000元，發(fā)行價格為900元，其一年利率為()
A、10%
B、11%
C、11.11%
D、9.99%
【答案】C

23、投資組合決策的基本原則是
A、收益率最大化
B、風(fēng)險最小化
C、期望收益最大化
D、給定期望收益條件下最小化投資風(fēng)險
【答案】D

24、下列統(tǒng)計指標不能用來衡量證券投資的風(fēng)險的是()
A、期望收益率
B、收益率的方差
C、收益率的標準差
D、收益率的離散系數(shù)
【答案】A