參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1．D[解析]從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對所在機構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù)，切實履行崗位職責(zé)，維護所在機構(gòu)的商業(yè)信譽。

　　2． C[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會于2006年6月6日成立了銀彳．業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會，并制定了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度。中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

　　3． B[解析]從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則包括：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密和隱私、公平競爭和職業(yè)形象。其中，恪守誠實信用，保持品行正直，是從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。

　　4． C[解析]從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則包括誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密和隱私、公平競爭、職業(yè)形象。

　　二、多項選擇題

　　1． ABDE [解析]從業(yè)人員與監(jiān)管機構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則包括：①從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。②從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示以誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定，不得利用個人理財服務(wù)規(guī)避監(jiān)管要求。③反洗錢。 來源233網(wǎng)校

　　2． ABCD[解析]從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機關(guān)的執(zhí)法活動，不得泄露執(zhí)法活動信息不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，因此E項說法錯誤。

　　3． AB[解析]銀行理財投資者教育對象是廣大理財服務(wù)對象，包括銀行個人理財客戶以及潛在銀行個人理財客戶。A、B正確。商業(yè)銀行及中國銀行業(yè)協(xié)會是投資者教育實施主體，D、E項錯誤。C項與本題無關(guān)。