一、單選題
1.下列行為中，（）違反了保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶(hù)隱私的規(guī)定。
A.與同業(yè)工作人員交流對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，但未透露客戶(hù)具體數(shù)據(jù)
B.避免向同事打聽(tīng)客戶(hù)的個(gè)人信息和交易信息
C.了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶(hù)的信用記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況
D.與同事通過(guò)電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
[答案]A
解釋?zhuān)罕Ｊ乜蛻?hù)隱私要求不能與同業(yè)人員交流相關(guān)的客戶(hù)信息。
2.銀行職業(yè)道德的基本原則是（）。
A.專(zhuān)業(yè)勝任
B.忠于職守
C.勤勉盡責(zé)
D.誠(chéng)實(shí)守信
[答案]C
3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶(hù)建議的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系等，這是（）的內(nèi)容。
A.忠于職守
B.勤勉盡責(zé)
C.客戶(hù)至上
D.熟知業(yè)務(wù)
[答案]D
4.金融市場(chǎng)按交割時(shí)間分類(lèi)，可以劃分為（）。
A.貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)
B.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)
C.現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)
D.股票市場(chǎng)與債券市場(chǎng)
[答案]C
解釋?zhuān)篈是按照交易標(biāo)的物的不同劃分的，B是按照金融工具發(fā)行和流通特征劃分的，D是按照交易標(biāo)的物的不同劃分的。
5.當(dāng)客戶(hù)對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著（）的原則回答客戶(hù)的問(wèn)題。
A.銀行利益最大化
B.誠(chéng)實(shí)信用
C.坦白真誠(chéng)
D.毫不隱瞞
[答案]B
6.宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財(cái)決策的制定和理財(cái)服務(wù)的開(kāi)展，下列說(shuō)法有誤的是（）。
A.積極的財(cái)政政策刺激投資需求 提升房地產(chǎn)的價(jià)格
B.中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)買(mǎi)入國(guó)債，能刺激各類(lèi)資產(chǎn)的價(jià)格上升
C.提高股票交易印花稅能刺激股價(jià)上漲
D.降低股票交易印花稅能刺激股價(jià)上漲
[答案]C
解釋?zhuān)禾岣哂』ǘ悤?huì)導(dǎo)致股票中的交易需求下降，股價(jià)下降。
7.在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時(shí)，下列的理財(cái)決策有誤的是（）。
A.將資金購(gòu)買(mǎi)定期儲(chǔ)蓄存款
B.賣(mài)出資產(chǎn)組合中的一部分國(guó)債
C.適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重
D.購(gòu)置房地產(chǎn)
[答案]A
解釋?zhuān)和ㄘ浥蛎涱A(yù)期很強(qiáng)時(shí)，如果固定投資收益，那么實(shí)際得到的收益會(huì)受損失。
8.下列對(duì)資本市場(chǎng)的特征的描述正確的是（）。
A.風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高
B.收益高，安全性也高
C.流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低
D.風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低
[答案]A
9.按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國(guó)家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ)，應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括（）。
A.審慎性原則
B.風(fēng)險(xiǎn)管理原則
C.審計(jì)監(jiān)督原則
D.內(nèi)部控制制度原則
[答案]C
10.商業(yè)銀行在提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步向客戶(hù)提供投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)是（）業(yè)務(wù)。
A.綜合理財(cái)規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.投資品分析
D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
[答案]D
11.下列金融工具中屬于間接融資工具的是（）。
A.國(guó)債
B.企業(yè)債券
C.公司股票
D.銀行貸款
[答案]D
解釋?zhuān)恒y行聯(lián)結(jié)資金富余者和資金需求者，作為二者的中介來(lái)促進(jìn)資金的配置。
12.面額為100元、期限為10年的零息債券，當(dāng)市場(chǎng)利率為6%時(shí)，其目前的價(jià)格是多少？（）。
A.59．21元
B.54．69元
C.56．73元
D.55．83元
[答案]D
解釋?zhuān)喊凑諒?fù)利進(jìn)行計(jì)算，P=100/（1+6%）10。
13.下列不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)組成部分的是（）。
A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
B.公司債市場(chǎng)
C.債券回購(gòu)市場(chǎng)
D.票據(jù)市場(chǎng)
[答案]B
解釋?zhuān)汗緜且环N長(zhǎng)期投資工具，屬于資本市場(chǎng)。
14.下列不屬于固定收益證券的金融工具是（）。
A.銀行存款
B.普通股票
C.優(yōu)先股票
D.國(guó)債
[答案]B
解釋?zhuān)浩胀ü傻氖找娓镜挠嘘P(guān)，不是固定的。
15.兼具債券和股票特性的融資工具是（）。
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行貸款
C.可轉(zhuǎn)換公司債券
D.回購(gòu)協(xié)議
[答案]C
解釋?zhuān)嚎赊D(zhuǎn)換債券在未轉(zhuǎn)換的時(shí)候是債券，在一定條件下可以轉(zhuǎn)換為公司的普通股。