1． （?。︺y行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。
A．中國銀監(jiān)會
B．中國證監(jiān)會
C．財(cái)政部
D．中國人民銀行
2． （?。┦侵竿顿Y者在持有某種投資品11年內(nèi)按照復(fù)利原理計(jì)算的實(shí)際獲得的年化平均收益率。
A．幾何平均持有期收益率
B．平均持有期收益率
C．多期持有期收益率
D．預(yù)期持有期收益率
3． 在境內(nèi)工作、居?。ā。┑木惩鈧€人，可以用（?。┵徺I商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品
A．滿5年；來源于境外的收入
B．滿1年；來源于境內(nèi)的收入
C．滿3年；來源于境內(nèi)或境外的收入
D．滿l年；來源于境內(nèi)或境外的收入
4． 私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（?。┘耙陨系纳虡I(yè)銀行客戶。
A．500萬元人民幣
B．500萬元美元
C．600萬元人民幣
D．600萬元美元
5． 貨幣市場基金是投資于貨幣市場上短期有價(jià)證券，平均期限為（?。?。
A．一年
B．半年
C．150天
D．120天
6． 下列關(guān)于股票市場，說法不正確的是（?。?。
A．股票市場是股票發(fā)行和流通的場所
B．股票市場可以分為一級市場、二級市場、三級市場
C．股票市場是上市公司籌集資金的主要途徑之一
D．股票市場的與整個市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是密切相關(guān)的
7． 下列關(guān)于股票市場說法錯誤的是（?。?。
A．股市可以使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本
B．股市為非資本的貨幣向資本的轉(zhuǎn)化提供了必要的條件
C．股票價(jià)格的多少與其所代表的資本的價(jià)值有著直接的關(guān)系
D．股票的價(jià)格是由股票市場中的供求來確定的
8． 下列選項(xiàng)中，不能發(fā)行公司債的公司有（?。?
A．股份有限公司
B．有限責(zé)任公司
C．國有獨(dú)資企業(yè)
D．個人獨(dú)資公司
9． 下列關(guān)于債券價(jià)格說法錯誤的是（?。?
A．債券交易價(jià)格與人們對通貨膨脹的預(yù)期有關(guān)
B．債券價(jià)格越高，從二級市場上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低
C．債券交易價(jià)格與市場利率無關(guān)
D．市場利率上升，債券持有人變現(xiàn)債券的市場交易價(jià)格下降
10．基金資產(chǎn)的估值原則之一是，對存在活躍市場的投資產(chǎn)品，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定（?。?。
A．名義價(jià)值
B．公允價(jià)值
C．實(shí)際價(jià)值
D．交易價(jià)值
11．下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來保本的是（ ）。
A．國債
B．股票市場基金
C．貨幣市場基金
D．央行票據(jù)
12．長期政府債券的利率比短期政府債券的利率高，這是對（?。┑难a(bǔ)償。
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
C．利率風(fēng)險(xiǎn)
D．政策風(fēng)險(xiǎn)
13．下列關(guān)于電子式儲蓄國債說法錯誤的是（?。?。
A．電子式儲蓄國債是財(cái)政部在境內(nèi)發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的可流通人民幣債券B．電子式儲蓄國債是面向境內(nèi)個人投資者發(fā)售的
C．相較憑證式國債，電子式儲蓄國債在便攜性方面有很大提高
D．電子式儲蓄國債需要投資者開立個人國債托管賬戶，并指定對應(yīng)的資金賬戶14．公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )注冊。
A．銀監(jiān)會
B．財(cái)政部
C．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D．國務(wù)院基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
15．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于（?。┑呐嘤?xùn)。
A．10天
B．5天
C．4B小時
D．20小時
