一、單選題
1.其他條件相同情況下，以外幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn)高于以本幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)來自于（）。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.政策風(fēng)險(xiǎn)
C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
[答案]C
2.下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的理解，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）。
A.綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)
B.與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化
C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種
D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
[答案]D
解釋：私人銀行業(yè)務(wù)屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的總和理財(cái)服務(wù)。
3.下列四種理財(cái)計(jì)劃中，對(duì)投資者而言投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。
A.保證收益理財(cái)計(jì)劃
B.非保證收益理財(cái)計(jì)劃
C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
[答案]A
4.按利息的支付方式，可將債券分類為附息債券．一次還本付息債券和（）。
A.信用債券
B.不動(dòng)產(chǎn)抵押債券
C.貼現(xiàn)債券
D.擔(dān)保債券
[答案]C
5.下列關(guān)于期權(quán)的敘述不正確的是（）。
A.期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒有義務(wù)執(zhí)行合約
B.看漲期權(quán)賦予持有者在一時(shí)期內(nèi)買入特定資產(chǎn)
C.看漲期權(quán)的賣方的獲利是有限的
D.看跌期權(quán)的買方通常會(huì)認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲
[答案]D
解釋：應(yīng)為看跌期權(quán)的買方通常會(huì)認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)下降。
6.中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，對(duì)此，下列說法正確的是（）。
A.央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)能夠活躍金融市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格上升
B.央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場(chǎng)基金的收益，使其價(jià)格上升
C.央行在公開市場(chǎng)售出政府債券，會(huì)促使債券性理財(cái)產(chǎn)品的收益率下降
D.央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求、支持資產(chǎn)價(jià)格上漲
[答案]D
解釋：提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)使得市場(chǎng)上的貨幣減少，金融市場(chǎng)的需求降低，金融市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品的價(jià)格會(huì)下降。提高再貼現(xiàn)率也會(huì)導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)基金的收益下降。公開售出政府債券，會(huì)使得債券型理財(cái)產(chǎn)品的收益率上升。
7.在保證收益理財(cái)計(jì)劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A.銀行
B.投資者
C.銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)
D.理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)者
[答案]A
8.以下對(duì)股票和債券特征的比較，其中不正確的是（）。
A.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日
B.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無此權(quán)利
C.股票不具有償還性，而債券到期時(shí)發(fā)行人必須償還債券本息
D.股票和債券都是權(quán)益證券
[答案]D
解釋：股票是權(quán)益證券，債券不是。
9.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不正確的是（）。
A.開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
B.開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的
C.投資者可以隨時(shí)向開放式基金申購或贖回基金份額，投資封閉式基金時(shí)，只能按市價(jià)買賣
D.開放式基金的買賣價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，封閉式基金若上市交易，則其買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求的影響較大
[答案]A
解釋：開放式基金和封閉式基金的區(qū)別不包括A，他們的區(qū)別在于基金的份額是固定的還是可以變動(dòng)的。
10.銀行加入了“4×8，6% ”的遠(yuǎn)期協(xié)議，作為資金的需求方，則以下說法正確的是（）。
A.該協(xié)議表示4個(gè)月后起息的8個(gè)月期協(xié)議利率為6%交易所
B.當(dāng) 4個(gè)月后市場(chǎng)利率比6%高時(shí)，銀行可能承受信用風(fēng)險(xiǎn)
C.當(dāng)4個(gè)月后市場(chǎng)利率比6%低時(shí)，銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(xiǎn)
D.當(dāng)4個(gè)月后市場(chǎng)利率低于6%時(shí)，協(xié)議對(duì)銀行不利
[答案]B
11.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約，以下說法錯(cuò)誤的是（）。
A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期和約
B.期貨和約的流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期合約的高
C.期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約的套期保值功能
D.遠(yuǎn)期合約在到期時(shí)才能確定損益程度，期貨合約的損益可以隨時(shí)實(shí)現(xiàn)
[答案]C
解釋：期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約，也具有相應(yīng)的套期保值功能。
12.投資者預(yù)期某股票價(jià)格將上升，于是預(yù)先買入該股票，如果股票價(jià)格上升，便可以將先前買入的賣出獲利。這種交易方式成為（）。
A.現(xiàn)貨交易
B.期權(quán)交易
C.空頭交易
D.多頭交易
[答案]D
解釋：如果買入量大于賣出量，則為標(biāo)的資產(chǎn)的多頭。
13.目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（）。
A.證券投資基金
B.衍生金融工具
C.結(jié)構(gòu)性存款
D.浮動(dòng)利率債券
[答案]C
14.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為了適應(yīng)人們管理股票投資風(fēng)險(xiǎn)，尤其是管理（）的需要而產(chǎn)生的。
A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
[答案]A
15.商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上接受客戶的委托和授權(quán)按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是（）。
A.綜合理財(cái)服務(wù)
B.理財(cái)顧問服務(wù)
C.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
D.投資顧問服務(wù)
[答案]A