第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
一、單項選擇題
1． 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告和法律意見書的饑構(gòu)和人員，承銷期內(nèi)或期滿（ ）個月內(nèi)不得買賣該股票。
A．3
B．4
C．6
D．12
2． 下列選項中，不屬于操縱市場的手段的是（ ）。
A．國家對貨幣的宏觀調(diào)控
B．單獨或通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或證券交易量
C．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或證券交易量
D．在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或證券交易量3． 下列選項中，不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是（?。?。
A．商業(yè)銀行
B．資信評級機構(gòu)
C．會計師事務(wù)所
D．資產(chǎn)評估機構(gòu)
4． 下列不屬于個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)分類的是（ ）。
A．外匯結(jié)算賬戶 B．境外個人外匯賬戶
C．資本項目賬戶
D．外匯儲蓄賬戶
5． 下列選項中，不屬于基金代銷機構(gòu)的是（ ）。
A．商業(yè)銀行
B．證券公司
C．會計師事務(wù)所
D．專業(yè)基金銷售公司
6． 商業(yè)銀行應(yīng)按照（?。┮?guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。
A．國務(wù)院
B．中國人民銀行
C．中國銀監(jiān)會
D．中國銀行業(yè)協(xié)會
7． 我國《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事（ ）業(yè)務(wù)，國家另有規(guī)定的除外。(1)不動產(chǎn)投資(2)信托業(yè)務(wù)(3)證券經(jīng)營業(yè)務(wù)(4)向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資
A．(1)(2)(4)
B．(1)(2)(3)
C．(1)(3)(4)
D．(2)(3)(4)
8． 行為人有下列( )情形之一的，導(dǎo)致后果嚴重，構(gòu)成犯罪的，將被追究刑事責任。(1)利用職務(wù)上的便利收受賄賂(2)挪用客戶資金(3)借款人采取欺詐手段騙取貸款(4)從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)機密
A．(1)(2)(3)
B．(1)(2)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(2)(3)(4)
9． 個人理財業(yè)務(wù)是經(jīng)（ ）批準的一項銀行中間業(yè)務(wù)。
A．中國人民銀行
B．中國銀監(jiān)會
C．中國銀行業(yè)協(xié)會
D．中國證監(jiān)會
10．證券內(nèi)幕消息的知情人包括持有公司（?。┮陨瞎煞莸墓蓶|及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。
A．5％
B．10％
C．15％
D．20％
