二、多項選擇題

　　1． 理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容包括（?。?

　　A．商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字

　　B．客戶評估報告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見

　　C．商業(yè)銀行不應(yīng)主動向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推介或銷售此類產(chǎn)品

　　D．商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買理財產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)該產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識

　　E．商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

　　2． 商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計分析報告，至少應(yīng)包括的內(nèi)容有（　）等。

　　A．當(dāng)期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　B．當(dāng)期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況

　　C．相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況

　　D．當(dāng)期理財產(chǎn)品的收益分配和終止情況

　　E．涉及的法律訴訟情況

　　3． 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列（?。┣樾沃坏?，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　A．違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的

　　B．未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系，或雖建立了相關(guān)制度但未實際落實風(fēng)險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的

　　C．泄漏或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的

　　D．利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

　　E．提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

　　4． 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列（　）情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。

　　A．違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的

　　B．將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)，疔變相高息攬儲的

　　C．提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

　　D．挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的

　　E．未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示和信息披露的

　　5． 商業(yè)銀行申請需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行監(jiān)督管理委員會報送的材料有（?。?。

　　A．由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書

　　B．?dāng)M申請業(yè)務(wù)介紹

　　C．業(yè)務(wù)實施方案 來源233網(wǎng)校

　　D．商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

　　E．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件和資料

　　6． 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的開發(fā)利用應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括（?。┑?。

　　A．新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

　　B．目標(biāo)客戶及銷售方式

　　C．主要風(fēng)險與測算和控制方法

　　D．會計核算與財務(wù)管理方法

　　E．新產(chǎn)品的介紹宣傳材料

　　7． 下列各項中，屬于理財計劃的可行性評估報告的內(nèi)容有（?。?。

　　A．產(chǎn)品屬性

　　B．目標(biāo)客戶群

　　C．?dāng)M銷售的地區(qū)

　　D．產(chǎn)品投向

　　E．投資組合安排

　　8． 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期改正；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取的措施包括（?。?

　　A．暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

　　B．禁止商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù) 來源233網(wǎng)校

　　C．建議商業(yè)銀行調(diào)整調(diào)整理財業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人

　　D．建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)人

　　E．追究相關(guān)人員的法律責(zé)任

　　9． 理財資金使用的重要原則包括（　）。

　　A．合規(guī)性

　　B．安全性

　　C．有效性

　　D．獨立性

　　E．風(fēng)險控制

　　10．商業(yè)銀行在進(jìn)行客戶需求調(diào)查時調(diào)查的信息包括（　）。A．客戶群對理財產(chǎn)品收益率的要求

　　B．客戶群對理財產(chǎn)品流動性的要求

　　C．客戶群風(fēng)險整體承受能力 來源233網(wǎng)校

　　D．客戶群對理財產(chǎn)品需求規(guī)模的預(yù)估

　　E．客戶群對理財產(chǎn)品安全性的要求