第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本架構(gòu)

一、單項(xiàng)選擇題
1. 商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法是 （）。
A.失誤樹分析方法
B.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法
C.制作風(fēng)險(xiǎn)清單
D.情景分析法
2. （）是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。
A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制
B.商業(yè)銀行公司治理
C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
3. 商業(yè)銀行公司治理的核心是 （）。
A.在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管
層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制
B.在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系
C.在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，保證股東利益最大化
D.在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對(duì)公司管理層的監(jiān)督
4. 下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法，錯(cuò)誤的是 （）。
A.公司治理應(yīng)能夠激勵(lì)商業(yè)銀行的董事會(huì)和管理層一致追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)
B.良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，如果存在明顯疏漏，則會(huì)造成商業(yè)銀行破產(chǎn)
C.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立、健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制
D.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制
5. 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是 （）。
A.完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序
B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)
C.董事會(huì)應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長(zhǎng)期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致
D.建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度
6. 商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行 （）。
A.事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制
B.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范
C.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制
D.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正
7. 關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下列說法正確的是 （）。
A.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之"的要求
B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系
C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，并由全體人員參與
D.內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會(huì)和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力
8. 風(fēng)險(xiǎn)文化中最為重要和最高層次的因素是 （）。
A.管理戰(zhàn)略
B.管理制度
C.風(fēng)險(xiǎn)管理理念
D.內(nèi)部控制
9. 關(guān)于先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，下列說法不正確的是 （）。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)
B.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段
C.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納人商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略
D.商業(yè)銀行應(yīng)了解所有風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)不了解或無把握控制風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度
10. 關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的基本內(nèi)容，下列說法不正確的是 （）。
A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑
B.實(shí)現(xiàn)路徑?jīng)Q定了戰(zhàn)略目標(biāo)
C.戰(zhàn)略目標(biāo)可以分為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等
D.各家商業(yè)銀行所處的外部經(jīng)濟(jì)／金融環(huán)境、內(nèi)部管理以及市場(chǎng)定位不同，戰(zhàn)略目標(biāo)雖然存在一些共性，但各不相同
11. 商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管形決策機(jī)構(gòu)是 （）。
A.股東大會(huì)
B.董事會(huì)
C.高層管理者
D.監(jiān)事會(huì)
12. （）負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。
A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.股東大會(huì)
D.高級(jí)管理層
13. （）是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。
A.外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)
B.內(nèi)部審計(jì)部門
C.法律／合規(guī)部門
D.財(cái)務(wù)控制部門
14. 內(nèi)部審計(jì)的主要內(nèi)容不包括（）。
A.風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性
B.內(nèi)部控制的健全性和有效性
C.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求
D.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性
15. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法，正確的是 （）。
A.必須具備高度獨(dú)立性
B.具有完全的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門又稱風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.核心職能是做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施
16. 風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是 （）。
A.迅速、有效地控制風(fēng)險(xiǎn)
B.適時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)
C.準(zhǔn)確、詳細(xì)地計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)
D.適時(shí)、完整地監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
17. （）是指通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì)。
A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)
B.制作風(fēng)險(xiǎn)清單
C.感知風(fēng)險(xiǎn)
D.分析風(fēng)險(xiǎn)
18. 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是 （）。
A.風(fēng)險(xiǎn)控制→風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別→風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)→風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別→風(fēng)險(xiǎn)控制→風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)→風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別→風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量→風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)→風(fēng)險(xiǎn)控制
D.風(fēng)險(xiǎn)控制→風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別→風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量→風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
19. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門通常采取 （）的方法，及時(shí)捕捉市場(chǎng)價(jià)格／價(jià)值的變化。
A.每月參照市場(chǎng)定價(jià)
B.每日參照市場(chǎng)定價(jià)
C.每日財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)
D.每月財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)
20. （）是將復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分解為多個(gè)相對(duì)簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)因素，從中識(shí)別可能造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)損失的因素。
A.專家調(diào)查列舉法
B.分解分析法
C.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法
D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法
21. 《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低 （）要求。鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用 （）技術(shù)。
A.監(jiān)管資本，高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化
B.經(jīng)濟(jì)資本，高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化
C.會(huì)計(jì)資本，風(fēng)險(xiǎn)定性分析
D.注冊(cè)資本，風(fēng)險(xiǎn)定性分析

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