1. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括 （）。
A.獨(dú)立
B.審慎
C.高效
D.客觀
E.全面
2. 風(fēng)險(xiǎn)文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀，一般由 （）層次組成。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
B.風(fēng)險(xiǎn)管理理念
C.風(fēng)險(xiǎn)管理知識
D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度
E.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
3. 下列關(guān)于董事會的說法，正確的有 （）。
A.董事會是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任
B.董事會是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)決策機(jī)構(gòu)
C.董事會一般通過列席會議、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式對商業(yè)銀行的決策執(zhí)行過程、經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督和測評
D.董事會通常指派最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則
E.董事會的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石
4. 監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括 （）。
A.檢查與調(diào)研
B.調(diào)閱文件
C.訪談座談
D.列席會議
E.監(jiān)督測評
5. 法律／合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)有 （）。
A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造
B.協(xié)助制定法律／合規(guī)政策
C.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求
D.開展法律／合規(guī)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目
E.關(guān)注、準(zhǔn)確理解法律／合規(guī)／監(jiān)管要求及最新發(fā)展≯為高級管理層提供建議
6. 除了常見的制作風(fēng)險(xiǎn)清單這種最基本、最常用的方法，常用的風(fēng)險(xiǎn)識別方法還有 （）。
A.德爾菲法
B.直線趨勢法
C.分解分析法
D.失誤樹分析法
E.財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法
7. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的具體內(nèi)容包括 （）。
A.開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型
B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢
C.監(jiān)測各種不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢
D.報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性／定量評估結(jié)果
E.調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額
8. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有 （）。
A.內(nèi)部控制環(huán)境
B.內(nèi)部控制措施
C.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估
D.信息交流與反饋
E.監(jiān)督、評價(jià)與糾正
9. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)有 （）。
A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額
B.在限額違規(guī)的情況下及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會報(bào)告
C.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型
D.協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行復(fù)雜金融產(chǎn)品價(jià)格評估
E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助作用
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