本節(jié)內(nèi)容在考試中單獨出題的情況比較少，主要和其其他章節(jié)結(jié)合出題，故考生在備考本節(jié)時對本文列出的內(nèi)容進行了解，與其他章節(jié)結(jié)合出題時，腦海里要知道是什么意思。
一、思維導(dǎo)圖
二、學(xué)習(xí)筆記
1、證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性的基本原則：投資者利益優(yōu)先原則：勤勉盡責(zé)原則；客觀性原則；有效性原則；差異性原則。
2、經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)應(yīng)了解的投資者信息
(1)自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；
(2)收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；
(3)投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；
(4)投資期限、品種、期望收益等投資目標；
(5)風(fēng)險偏好及可承受的損失；
(6)誠信記錄；
(7)實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；
(8)法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準人要求相關(guān)信息；
(9)其他必要信息。
3、普通投資者享有特別保護的規(guī)定
投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護。
4、專業(yè)投資者的范圍（本節(jié)高頻考點）
| 專業(yè)機構(gòu)投資者 | ①經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人； ②上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品； ③社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者( QFII)，人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII) |
| 符合一定條件的專業(yè)投資者 | ①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2 000萬元，金融資產(chǎn)不低于1 000萬元，具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的法人或其他組織。 ②金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元； 具有2年以上投資經(jīng)歷，或者具有2年以上與金融產(chǎn)品相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于前述第一類專業(yè)投資者中的第1部分的金融機構(gòu)的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。 |
| 普通投資者自愿申請轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者 | ①最近1年末凈資產(chǎn)不低于1 000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織； ②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。 |
5、確定普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素：財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、投資目標、風(fēng)險偏好等。
6、經(jīng)營機構(gòu)在投資者堅持購買風(fēng)險等級高于其承受能力的產(chǎn)品時的職責(zé)（本節(jié)高頻考點）
(1)確認投資者是否屬于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者：對于風(fēng)險承受能力最低類別的投資者，業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)拒絕向其銷售或提供高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)。
(2)以書面形式進行特別風(fēng)險警示：如投資者不屬于風(fēng)險承受能力最低類別，經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風(fēng)險警示。如投資者仍堅持購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。
7、經(jīng)營機構(gòu)需進行現(xiàn)場錄音或錄像留痕的情形
（1）普通投資者申請轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者；
（2）向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)；
（3）經(jīng)營機構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見；
（4）向普通投資者履行信息告知義務(wù)。
