233網(wǎng)校特別提供2021年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》各章節(jié)重要考點(diǎn)，考生們一定要重點(diǎn)復(fù)習(xí)！同時(shí)，233網(wǎng)校推出了證券從業(yè)資格干貨筆記，內(nèi)含各章的考情分析，高頻考點(diǎn)、考點(diǎn)分布以及課后真題回顧，點(diǎn)擊免費(fèi)試讀>>
【2021版證券思維導(dǎo)圖】【全真模擬試卷】【抓住證券從業(yè)2021最后1次拿證機(jī)會(huì)】
1、熟悉擬募集基金應(yīng)具備的條件（★★）
（1）有明確、合法的投資方向
（2）有明確的基金運(yùn)作方式
（3）符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定
（4）基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定
（5）基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容
（6）招募說(shuō)明書(shū)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語(yǔ)言簡(jiǎn)明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力
（7）有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識(shí)別和評(píng)估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容
2、熟悉基金的募集步驟（★★）
（1）基金募集申請(qǐng)（提交材料）：募集基金的申請(qǐng)報(bào)告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說(shuō)明書(shū)草案；法律意見(jiàn)書(shū)
（2）基金注冊(cè)：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。
（3）基金份額的發(fā)售：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。
（4）基金合同生效：
①基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；
②基金份額持有人的人數(shù)不少于二百人；
③基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資；
④基金備案自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效；
⑤基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告；
⑥基金募集失敗，基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
3、熟悉開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟、認(rèn)購(gòu)方式、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式（★★）
（1）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟：
①開(kāi)戶；
②認(rèn)購(gòu)，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷）；
③確認(rèn)，投資者于T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
（2）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式
（3）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式
①我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1％～1.5％，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
②基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＳ星岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式
（4）開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算（新增計(jì)算）
開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格，依據(jù)申購(gòu)、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算。
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額初始面值
4、熟悉開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的概念（★★）
（1）申購(gòu)：投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱為基金的申購(gòu)。
（2）贖回：開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。
5、熟悉認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的區(qū)別（★★）
試題鞏固：
【單項(xiàng)選擇題】申購(gòu)開(kāi)放式基金時(shí)，基金申購(gòu)價(jià)格未知，申購(gòu)份額通常在（ ）日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回基金份額。
A. T
B. T+1
C. T+2
D. T+3
點(diǎn)擊進(jìn)入課后練習(xí)：證券從業(yè)資格考試[模擬試題]、[歷年真題]、[章節(jié)試題]多種免費(fèi)試題在線測(cè)試，各科真題試卷實(shí)戰(zhàn)演練。
