4、債券的種類和特征是什么？  
   答：債券是政府（中央政府及地方政府）、各金融機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行及非商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)）和公司企業(yè)等為了籌措資金向社會(huì)公眾發(fā)行，是表明投資方和籌資方之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并約定在一定時(shí)間內(nèi)按一定利率還本付息的書面憑證。
    債券的種類可根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)來劃分，一般按發(fā)行主體的不同，債券主要分為政府債券，金融債券和公司債券三類。
債券的特征是①償還性：債券期限是長(zhǎng)短不一，到期后債務(wù)人必須向債權(quán)人支付既定利息并全額償還本金。②流通性：債券并非都可以自由轉(zhuǎn)讓流通，要經(jīng)過管理部門批準(zhǔn)才可上市流通。③穩(wěn)定性與風(fēng)險(xiǎn)性：穩(wěn)定性是指按期可以穩(wěn)定獲得債息，風(fēng)險(xiǎn)性主要來自市場(chǎng)利率變化，利率的提高，意味實(shí)際獲得的收益減少。
 
5、了解貼現(xiàn)債券、累計(jì)計(jì)息債券、外國(guó)債券和歐州債券的概念。
   答：貼現(xiàn)債券：就是將債券利息在發(fā)行時(shí)先行返還給投資者的一種債券，也稱無息券，貼水債券。
    累計(jì)計(jì)息債券：該債券利率逐年遞增，投資者哪一年兌付就按哪一檔利息計(jì)息支付，以鼓勵(lì)人們長(zhǎng)期持券，同時(shí)發(fā)行人也考慮復(fù)利因素和通貨膨脹因素。
    外國(guó)債券：這是甲國(guó)以乙國(guó)貨幣作為面值，在乙國(guó)發(fā)行的債券。
歐州債券：這是甲國(guó)在乙國(guó)以丙國(guó)貨幣作為面值發(fā)行的債券，又稱境外或歐州貨幣債券。
 
6、股票與債券有何區(qū)別？ 
   答：股票與債券都是投資者長(zhǎng)期投資的金融工具，也是籌資者以進(jìn)行長(zhǎng)期籌資的對(duì)象，它們是有價(jià)證券，都具有獲得一定收益的權(quán)利，并可進(jìn)行轉(zhuǎn)讓買賣。
    股票與債券的區(qū)別主要有：
   （1）從性質(zhì)上看：股票體現(xiàn)了股東對(duì)公司部分財(cái)產(chǎn)的一種所有權(quán)，股東所持股份的規(guī)模代表了他在公司控投權(quán)的大小。債權(quán)人持有公司債券，并無權(quán)利參與公司管理與公司的關(guān)系是對(duì)立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，其本息歸還的權(quán)利得到法律保護(hù)。
   （2）從發(fā)行目的看：公司發(fā)行股票是為了籌措自有資金，所籌款項(xiàng)無須歸還，可用于固定資產(chǎn)的投入或其它長(zhǎng)期投資，其資金列入公司凈資產(chǎn)即股東權(quán)益，而公司發(fā)行債劵是為了增加營(yíng)運(yùn)資金或流動(dòng)資金，所籌款項(xiàng)列入公司負(fù)債。
   （3）從償還時(shí)間看：股票無償還期，債券有償還期。
   （4）從收益形式看：股息收入稅后支付且不穩(wěn)定，債券還本付息在稅前支付，比較穩(wěn)定。
   （5）從風(fēng)險(xiǎn)性看：股票風(fēng)險(xiǎn)大于債券。
   （6）從發(fā)行單位看：股票只有股份有限公司發(fā)行，債券政府、公司均可發(fā)行。
 
7、投資基金有哪些種類？ 
   答：投資基金按組織形式可分為契約型投資基金和公司型投資基金。
      （1）契約型投資基金依據(jù)信托契約原理，規(guī)定當(dāng)事人各自的權(quán)利義務(wù)，一般由三方構(gòu)成：基金托管人、基金管理人和基金受益人。
      （2）公司型投資基金由投資者認(rèn)購基金股份，組建基金投資股份公司，由投資公司委托基金管理公司經(jīng)營(yíng)操作，并委托基金保管公司保管投資證券，支付收益分配，計(jì)算基金買賣價(jià)格等事務(wù)。
       按基金運(yùn)作和變現(xiàn)方式可劃分為封閉型基金和開放型基金。
      （1）封閉型基金是基金發(fā)行規(guī)模事先確定，在發(fā)行完畢后，以及在規(guī)定的有效期限內(nèi)不再變動(dòng)，處于封閉狀態(tài)，也稱限額投資基金，該基金發(fā)行后可申請(qǐng)上市交易。
      （2）開放型基金也稱追加式或不定額型投資基金，所發(fā)行的份額不固定，隨實(shí)際需求和經(jīng)營(yíng)決策而增減，基金不上市交易，由基金管理公司開設(shè)柜臺(tái)交易，其價(jià)格由基金凈值決定，不隨行就市。
 
8、掌握OTC、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)的概念。
   答：OTC場(chǎng)外交易市場(chǎng)又稱柜臺(tái)市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，凡是不在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行的證券交易，都統(tǒng)統(tǒng)屬于OTC范疇，這包括在交易所掛牌上市的證券和還未在交易所上市的各類證券，它相對(duì)于有嚴(yán)密組織，嚴(yán)格管理和集中交易的場(chǎng)內(nèi)而言，是一個(gè)相當(dāng)松散，無集中場(chǎng)地，而由券商與無數(shù)投資者采用信息網(wǎng)絡(luò)交易的抽象市場(chǎng)。
    第三市場(chǎng)是指原來在交易所上市的證券，現(xiàn)在轉(zhuǎn)移到場(chǎng)外進(jìn)行交易所形成的市場(chǎng)。
    第四市場(chǎng)是直接通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，沒有經(jīng)紀(jì)人的一個(gè)場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
9、股票交易中委托的內(nèi)容。  
   答：委托一般分為柜臺(tái)委托與電話委托
       柜臺(tái)委托即當(dāng)面委托，須填寫買賣委托單，注明交易方向、數(shù)量、品種、價(jià)格、時(shí)間等個(gè)人信息資料。
       電話委托依據(jù)電話語言提示完成委托全過程。