第七章　罰則

　　第三十六條　貸款人有下列行為之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法給予警告。情節(jié)嚴重的，暫?；蛉∠滢k理股票質(zhì)押貸款業(yè)務資格，并追究有關人員的責任：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準從事股票質(zhì)押貸款業(yè)務；

　?。ǘΣ痪邆浔巨k法規(guī)定資格的證券公司發(fā)放股票質(zhì)押貸款；

　?。ㄈ┌l(fā)放股票質(zhì)押貸款的期限超過一年；

　?。ㄋ模┙邮鼙巨k法禁止質(zhì)押的股票為質(zhì)物；

　?。ㄎ澹┵|(zhì)押率和其它貸款額度控制比率超過本辦法規(guī)定的比率；

　?。┪窗唇y(tǒng)一授信制度和審慎原則等規(guī)定發(fā)放股票質(zhì)押貸款；

　?。ㄆ撸┬孤杜c股票質(zhì)押貸款相關的重要信息和借款人商業(yè)秘密 ；
　　 第三十七條　借款人有下列行為之一的，由中國證券監(jiān)督管理委員會視情節(jié)輕重，給予警告、通報，并追究有關人員的責任：

　?。ㄒ唬┯梅亲誀I股票辦理股票質(zhì)押貸款；

　?。ǘ┪窗春贤s定的用途使用貸款；

　?。ㄈ┚芙^或阻撓貸款人監(jiān)督檢查貸款使用情況；

　　（四）未按本辦法第九條第（四）項之規(guī)定履行信息披露義務。

　　第三十八條　證券登記結算機構有下列行為之一的，由其主管機關視情節(jié)輕重，給予警告、通報，并追究有關人員的責任：

　?。ㄒ唬┪窗促J款人要求核實股票的真實性與合法性；

　?。ǘ┪窗促J款人要求及時辦理質(zhì)押股票的凍結和解凍；

　?。ㄈ槌^本辦法第二十三條規(guī)定比率的股票辦理質(zhì)押登記；

　?。ㄋ模榻杩钊颂撛鲑|(zhì)物數(shù)量或出具虛假質(zhì)押證明。

　　第三十九條　中國人民銀行及其分支機構可以建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會及上述兩個機構的派出機構對違反本辦法規(guī)定的行為進行監(jiān)督檢查。監(jiān)管機關對上述行為的查處結果應及時抄送中國人民銀行或其分支機構。

　　第八章　附則

　　第四十條　證券登記結算機構應按照本辦法制定有關實施細則。

　　第四十一條　商業(yè)銀行從事股票質(zhì)押貸款業(yè)務，應根據(jù)本辦法制定實施細則，以及相應的業(yè)務操作流程和管理制度，并報中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。

　　第四十二條　貸款人辦理股票質(zhì)押業(yè)務中所發(fā)生的相關費用由借貸雙方協(xié)商解決。

　　第四十三條　本辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會解釋。

　　第四十四條　本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，2000年2月2日由中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會頒布的《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》同時廢止。