第十二條　用于質押貸款的股票應業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。貸款人不得接受以下幾種股票作為質物：

　?。ㄒ唬┥弦荒甓忍潛p的上市公司股票；

　?。ǘ┣傲鶄€月內股票價格的波動幅度（最高價/最低價）超過200%的股票；

　?。ㄈ┛闪魍ü晒煞葸^度集中的股票；

　?。ㄋ模┳C券交易所停牌或除牌的股票；

　?。ㄎ澹┳C券交易所特別處理的股票；

　?。┳C券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質押；但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。

　　第十三條　股票質押率由貸款人依據(jù)被質押的股票質量及借款人的財務和資信狀況與借款人商定，但股票質押率最高不能超過60%.質押率上限的調整由中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定。

　　質押率的計算公式：

　　質押率=（貸款本金/質押股票市值）×100%

　　質押股票市值=質押股票數(shù)量×前七個交易日股票平均收盤價。

　　第四章　貸款程序

　　第十四條　借款人申請質押貸款時，必須向貸款人提供以下材料：

　?。ㄒ唬┢髽I(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件；

　?。ǘ┲袊嗣胥y行頒發(fā)的貸款卡（證）；

　　（三）上月的資產(chǎn)負債表、損益表和凈資本計算表及經(jīng)會計（審計）師事務所審計的上一年度的財務報表（含附注）；

　?。ㄋ模┯勺C券登記結算機構出具的質物的權利證明文件；

　?。ㄎ澹┯米髻|物的股票上市公司的基本情況；

　?。┵J款人要求的其它材料。

　　第十五條　貸款人收到借款人的借款申請后，對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性，以及用作質物的股票的基本情況進行調查核實，并及時對借款人給予答復。

　　第十六條　貸款人在貸款前，應審慎分析借款人信貸風險和財務承擔能力，根據(jù)統(tǒng)一授信管理辦法，核定借款人的貸款限額。

　　第十七條　貸款人對借款人的借款申請審查同意后，根據(jù)有關法律、法規(guī)與借款人簽訂借款合同。 
　　 　第十八條　借款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應共同在證券登記結算機構辦理出質登記。證券登記結算機構應向貸款人出具股票質押登記的證明文件。

　　第十九條　貸款人在發(fā)放股票質押貸款前，應在證券交易所開設股票質押貸款業(yè)務特別席位，專門保管和處分作為質物的股票。貸款人應在貸款發(fā)放后，將股票質押貸款的有關信息及時錄入信貸登記咨詢系統(tǒng)。

　　第二十條　借款人應按借款合同的約定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，借款合同自行終止。貸款人應在借款合同終止的同時辦理質押登記注銷手續(xù)，并將股票質押登記的證明文件退還給借款人。

　　第五章　貸款風險控制

　　第二十一條　貸款人發(fā)放的股票質押貸款余額，不得超過其資本凈額的15%；貸款人對一家證券公司發(fā)放的股票質押貸款余額，不得超過貸款人資本凈額的5%.