第二十二條　借款人出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知貸款人：

　?。ㄒ唬╊A(yù)計(jì)到期難以償付貸款利息或本金；

　　（二）減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)；

　?。ㄈ┕蓹?quán)變更；

　?。ㄋ模┙杩詈贤屑s定的其他情形。

　　第二十三條　一家商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)接受的用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不得高于該上市公司全部流通股票的10%.一家證券公司用于質(zhì)押的一家上市公司股票，不得高于該上市公司全部流通股票的10%，并且不得高于該上市公司已發(fā)行股份的5%.被質(zhì)押的一家上市公司股票不得高于該上市公司全部流通股票的 20%.上述比率由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)控，對(duì)超過(guò)規(guī)定比率的股票，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行出質(zhì)登記。中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可根據(jù)需要適時(shí)調(diào)整上述比率。

　　第二十四條　貸款人有權(quán)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)核實(shí)質(zhì)物的真實(shí)性、合法性，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)貸款人的要求，及時(shí)真實(shí)地提供有關(guān)情況。

　　第二十五條　貸款人應(yīng)隨時(shí)分析每只股票的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值，選擇適合本行質(zhì)押貸款的股票，并根據(jù)其價(jià)格、盈利性、流動(dòng)性和上市公司的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)指標(biāo)以及股票市場(chǎng)的總體情況等，制定本行可接受質(zhì)押的股票及其質(zhì)押率的清單。

　　第二十六條　貸款人應(yīng)隨時(shí)對(duì)持有的質(zhì)押股票市值進(jìn)行跟蹤，并在每個(gè)交易日至少評(píng)估一次每個(gè)借款人出質(zhì)股票的總市值。

　　第二十七條　為控制因股票價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，特設(shè)立警戒線和平倉(cāng)線。警戒線比例（質(zhì)押股票市值／貸款本金×100%）最低為135%，平倉(cāng)線比例（質(zhì)押股票市值／貸款本金×100%）最低為120%.在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至警戒線時(shí)，貸款人應(yīng)要求借款人即時(shí)補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口。在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至平倉(cāng)線時(shí)，貸款人應(yīng)及時(shí)出售質(zhì)押股票，所得款項(xiàng)用于還本付息，余款清退給借款人，不足部分由借款人清償。

　　第六章　質(zhì)物的保管和處分

　　第二十八條　貸款人應(yīng)在證券交易所開(kāi)設(shè)股票質(zhì)押特別席位（以下簡(jiǎn)稱特別席位），用于質(zhì)物的存放和處分；在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)特別資金結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱資金賬戶），用于相關(guān)的資金結(jié)算。借款合同存續(xù)期間，存放在特別席位下的股票，借款人不得轉(zhuǎn)讓，但本辦法第三十三條規(guī)定以及借款人和貸款人協(xié)商同意的情形除外。

　　第二十九條　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)出質(zhì)人及貸款人的申請(qǐng)將出質(zhì)股票足額、及時(shí)轉(zhuǎn)移至貸款人特別席位下存放。

　　第三十條　借款人可向貸款人提出申請(qǐng)，經(jīng)貸款人同意后，雙方重新簽訂合同，進(jìn)行部分（或全部）質(zhì)物的置換，經(jīng)貸款人同意后，由雙方共同向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理質(zhì)押變更登記。質(zhì)押變更后，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)向貸款人重新出具股票質(zhì)物登記證明。

　　第三十一條　在質(zhì)押合同期內(nèi)，借款人可向貸款人申請(qǐng)，貸款人同意后，按借款人的指令，由貸款人進(jìn)行部分（或全部）質(zhì)物的賣出，賣出資金必須進(jìn)入貸款人資金賬戶存放，該資金用于全部（或部分）提前歸還貸款，多余款項(xiàng)退借款人。

　　第三十二條　出現(xiàn)以下情況之一，貸款人應(yīng)通知借款人，并要求借款人立即追加質(zhì)物、置換質(zhì)物或增加在貸款人資金賬戶存放資金：

　?。ㄒ唬┵|(zhì)物的市值處于本辦法第二十七條規(guī)定的警戒線以下；

　　（二）質(zhì)物出現(xiàn)本辦法第十二條中的情形之一。

　　第三十三條　用于質(zhì)押股票的市值處于本辦法第二十七條規(guī)定的平倉(cāng)線以下（含平倉(cāng)線）的，貸款人有權(quán)無(wú)條件處分該質(zhì)押股票，所得的價(jià)款直接用于清償所擔(dān)保的貸款人債權(quán)。

　　第三十四條　借款合同期滿，借款人履行還款義務(wù)的，貸款人應(yīng)將質(zhì)物歸還借款人；借款合同期滿，借款人沒(méi)有履行還款義務(wù)的，貸款人有權(quán)依照合同約定通過(guò)特別席位賣出質(zhì)押股票，所得的價(jià)款直接用于清償所擔(dān)保的貸款人債權(quán)。

　　第三十五條　質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）隨質(zhì)物一起質(zhì)押。

　　質(zhì)物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時(shí)，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)購(gòu)買并隨質(zhì)物一起質(zhì)押。出質(zhì)人不購(gòu)買而出現(xiàn)質(zhì)物價(jià)值缺口的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)足。